Ліцензування НБУ учасників валютних відносин

Банки, інші фінансові установи можуть здійснювати валютні операції на основі ліцензій. НБУ видає два види ліцензій: індивідуальні та генеральні.

Генеральні ліцензії видаються банкам, іншим фінустановам України, національному оператору поштового зв'язку на здійснення валютних операцій, що не потребують індивідуальної ліцензії, на весь період дії режиму валютного регулювання. Суб’єкти що одержали генеральну ліцензію, мають право відкривати на території України пункти обміну іноземних валют, у тому числі на підставі агентських угод з іншими юридичними особами – резидентами.

Індивідуальні ліцензії видаються резидентам і нерезидентам на здійснення разової валютної операції на період, необхідний для здійснення такої операції. Індивідуальної ліцензії потребують такі операції:

1. вивезення, переказування і пересилання за межі України валютних цінностей, за винятком:

§ вивезення, переказування і пересилання за межі України ФО – резидентами іноземної валюти на суму, що визначається НБУ;

§ вивезення, переказування і пересилання за межі України фізичними особами – резидентами і нерезидентами іноземної валюти, яка була раніше ввезена ними в Україну на законних підставах;

§ платежів у іноземній валюті, що здійснюються резидентами за межі України на виконання зобов'язань у цій валюті перед нерезидентами щодо оплати продукції, послуг, робіт, прав інтелектуальної власності та інших майнових прав, за винятком оплати валютних цінностей та за договорами (страховими полісами, свідоцтвами, сертифікатами) страхування життя;

§ платежів у іноземній валюті за межі України у вигляді процентів за кредити, доходу (прибутку) від іноземних інвестицій;

§ вивезення за межі України іноземної інвестиції в іноземній валюті, раніше здійсненої на території України, в разі припинення інвестиційної діяльності;

2. ввезення, переказування, пересилання в Україну валюти України, за винятком випадків, коли відповідні суми раніше були вивезені/переказані за кордон;

3. надання і одержання резидентами кредитів в іноземній валюті, якщо терміни і суми таких кредитів перевищують встановлені законодавством межі;

4. використання іноземної валюти на території України як засобу платежу або як застави;

5. розміщення валютних цінностей на рахунках і у вкладах за межами України, за винятком: відкриття фізичними особами – резидентами рахунків у іноземній валюті на час їх перебування за кордоном; відкриття кореспондентських рахунків уповноваженими банками; відкриття рахунків у іноземній валюті резидентами, що мають дипломатичні імунітети та привілеї або некомерційні представництва ЮО України;

6. здійснення інвестицій за кордон, у тому числі шляхом придбання цінних паперів, за винятком цінних паперів або інших корпоративних прав, отриманих фізичними особами – резидентами як дарунок або у спадщину.

Одержання індивідуальної ліцензії однією зі сторін валютної операції означає також дозвіл на її здійснення іншою стороною або третьою особою, яка має відношення до цієї операції, якщо інше не передбачено умовами індивідуальної ліцензії.

Положення про порядок видачі Нацбанком індивідуальних ліцензій на розміщення резидентами (юридичними та фізичними особами) валютних цінностей на рахунках за межами України, затверджене постановою Правління НБУ від 14.10.2004 р. № 485 (зі змінами).