Место дисциплины в структуре основной профессиональной образовательной программы

Рабочая ПРОГРАММа УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

Страховое дело

для специальности

«Право и организация социального обеспечения»

Базовый уровень

2014 г.

Рабочая программа учебной дисциплины разработана на основе Федерального государственного образовательного стандарта (далее – ФГОС) по специальности среднего профессионального образования (далее - СПО) 030912 «Право и организация социального обеспечения», утвержденного Министерством образования и науки РФ 13.07.2010 г. приказ N 770 и зарегистрированного в Министерстве юстиции РФ 06.09.2010 г. N 18360.

Организация разработчик: АННОО СПО “Санкт-Петербургский полицейский техникум экономики, управления и права”

Разработчик: Ляпунова О. А. - преподаватель «СПбПТЭУиП»

Рабочая программа рассмотрена на заседании Методической комиссии

Протокол № «…….» ………….201….. г.

Председатель МК ……………………………/………………….../

СОДЕРЖАНИЕ

	стр.
1.ПАСПОРТ рабочей ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
2.СТРУКТУРА и содержание УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
3.условия реализации рабочей программы учебной дисциплины
4.Контроль и оценка результатов Освоения учебной дисциплины

1. паспорт рабочей ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

«Страховое дело»

Область применения программы

Рабочая программа учебной дисциплины является частью основной профессиональной образовательной программой в соответствии с ФГОС по специальности СПО 030912 «Право и организация социального обеспечения».

Рабочая программа учебной дисциплины может быть использована в дополнительном профессиональном образовании (в программах повышения квалификации и переподготовки) и профессиональной подготовке, в которых предусмотрено освоение знаний и умений в области страхового дела.

Место дисциплины в структуре основной профессиональной образовательной программы

Дисциплина «Страховое дело» является общепрофессиональной дисциплиной профессионального цикла.

1.3. Цели и задачи дисциплины – требования к результатам освоения дисциплины:

В результате освоения учебной дисциплины студент должен:

уметь:

- оперировать страховыми понятиями и терминами;

- заполнять страховые полисы и составлять типовые договоры страхования;

- использовать законы и иные нормативные правовые акты в области страховой деятельности.

знать:

- правовые основы осуществления страховой деятельности;

- основные понятия и термины, применяемые в страховании, классификацию форм и видов страхования;

- правовые основы и принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования;

- органы, осуществляющие государственное социальное страхование.

Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций у выпускника специальности 030912 Право и организация социального обеспечения:

А) Общие компетенции (ОК 1- ОК 5, ОК 9), включающие в себя способность:

ОК 1. Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 2. Организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

ОК 3. Принимать решения в стандартных и нестандартных ситуациях и нести за них ответственность.

ОК 4. Осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

ОК 5. Использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности.

ОК 9. Ориентироваться в условиях постоянного изменения правовой базы.

Б) Профессиональные компетенции (ПК 1.1, ПК 1.4, ПК 2.3), соответствующие основным видам профессиональной деятельности:

ПК 1.1. Осуществлять профессиональное толкование нормативных правовых актов для реализации прав граждан в сфере пенсионного обеспечения и социальной защиты.

ПК 1.4. Осуществлять установление (назначение, перерасчет, перевод), индексацию и корректировку пенсий, назначение пособий, компенсаций и других социальных выплат, используя информационно-компьютерные технологии.

ПК 2.3. Организовывать и координировать социальную работу с отдельными лицами, категориями граждан и семьями, нуждающимися в социальной поддержке и защите.

1.4. Рекомендуемое количество часов на освоение программы дисциплины:

максимальной учебной нагрузки студента 98 часа, в том числе:

- обязательной аудиторной учебной нагрузки обучающегося 68 часов;

- самостоятельной работы обучающегося 30 часов.

2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

2.1. Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Вид учебной работы	Объем часов
Максимальная учебная нагрузка (всего)
Обязательная аудиторная учебная нагрузка (всего)	68
в том числе:
практические занятия
Самостоятельная работа обучающегося (всего)	30
в том числе:
- работа с нормативными документами
- решение задач и практических ситуаций
- составление обобщающих схем, таблиц, построение рейтингов
- составление проектов документов, оформление документов
- подготовка сообщений, докладов
Итоговая аттестация в форме диф.зачета

2.2. Тематический план и содержание учебной дисциплины «Страховое дело»:

Наименование разделов и тем	Содержание учебного материала, практических работ, самостоятельных работ	Объём часов	Уровень освоения
Введение	Содержание учебного материала Введение. Общие положения. Главная цель страхования. Функции страхования. Экономическая сущность и функции страхования как экономической категории; формы и способы формирования страховых резервов, их назначение; место страхования в условиях рыночной экономики. Признаки экономической категории страхования.
Раздел 1. Правовые и экономические основы осуществления страховой деятельности
Тема 1.1. Из истории развития страхования.	Содержание учебного материала Примеры страхования на основе коллективной взаимопомощи можно найти в Вавилонии (в законах царя Хаммурапи — ок. 1760 год до н. э.), в Древней Греции и Римской империи. Страхование в Древнем Риме внутри постоянных организаций (коллегии, союзы), созданных по профессиональному (торговцы, ремесленники, военные) или религиозному признаку- Устав ланувийской коллегии, которая была основана в 133 году до н. э. В период X—XIII веков страхование стали осуществлять цехи и гильдии..... 1347 г. первый страховой полис (договор) …. Первое упоминание страховых взносов в Лондонском уставе короля Этельстана в нач.10 века. … Этапы развития коммерческого страхования в Европе: I этап (XIV — конец XVII века) связан с эпохой так называемого первоначального накопления капитала. II этап (конец XVII — конец XIX века) связывается с эпохой монополизации предпринимательской деятельности. … Первые нормы о страховании в Русской Правде – за непреднамеренное убийство ущерб возлагался подушно на всю общину на несколько лет. … Соборное Уложение 1649 г. – первые фонды для выкупа военнопленных … 1786 г. в России создана страховая экспедиция при гос.заемном банке двух столиц- страхование уже каменных домов и фабрик от огня. … 1797г - при госассигнационном банке создана компания для страхования товаров и грузов... 1827 г. было основано первое Российское Акционерное Страховое общество, а второе - в 1835 г. - льгота - монополия на страхование на 12 лет в 40 губерниях.... чуть позже, но в том же 1835 г. создано рос.общ-во страхования капиталов и доходов, оно впервые страхует и жизнь. По Декрету СНК от 6.10.1921 г. «О государственном имущественном страховании»- организовано добровольное имущественное страхование «частных хозяйств от пожаров падения скота, градобития сельскохозяйственных культур, аварий водного и сухопутного транспорта». … ГК РСФСР 1964 г.- госмонополия на страхование. … С 1992 г. страховое законодательство радикально менялось в 1997 г., 2003 г. …последние изменения внесены 21.07.2014 г.
Самостоятельная работа	Содержание самостоятельной работы: подготовка рефератов, докладов и презентаций
Тема 1.2. Основные понятия и термины страхового российского и международного законодательства.	Содержание учебного материала Страховые термины и понятия как отражение специфических страховых отношений. Стороны, участвующие в страховании: страховщик, страхователь и другие лица (застрахованный, выгодопреобретатель). УЧАСТНИКИ страховых отношений: страхователь, страховщик, страховые агенты и брокеры, актуарии, специализированные депозитарии, ЦБ РФ, объединения субъектов страхового дела, в том числе саморегулируемые организации. Объекты страхования, страховое поле. Страховой портфель. Страховой риск и страховой интерес. Страховое событие. Страховая оценка. Страховая сумма. Срок страхования. Страховой ущерб. Тарифная ставка. Страховая премия, Страховое возмещение и страховое обеспечение. Системы страхового обеспечения. Международные страховые термины: абандон, страхование «каско», и «карго», страховой бонус, франшиза (ее виды), коносамент, андеррайтинг, сюрвейер, ковернота и др.
Тема 1.3. Экономическая сущность и функции страхования	Содержание учебного материала Экономическая сущность и функции страхования как экономической категории: рисковая, предупредительная, сберегательная (накопительная) и контрольная.
Тема 1.4. Страховые фонды (централизованный, страховщика и самострахования) и страховые резервы (предупредительных мероприятий, по страхованию жизни, технические). Отличия и сходства фондов и резервов.	Содержание учебного материала Понятие, цели, сходства и отличия страховых фондов и резервов. Три формы создания страховых фондов: централизованные, децентрализованные (самострахование), фонда страховщика. Виды страховых резервов: предупредительных мероприятий, по страхованию жизни, технические резервы и их виды (обязательные- незаработанных премий и резервы убытков; дополнительные- резерв катастроф и резерв колебаний убыточности).
Тема 1.5. Нормативно – правовая база осуществления страховой деятельности. Общее и специальное законодательство осуществления (регулирования) страховой деятельности в РФ.	Содержание учебного материала Общее и специальное законодательство осуществления (регулирования) страховой деятельности в РФ. Общее законодательство - правовые акты, регулирующие деятельность всех субъектов права, независимо от вида предпринимательской деятельности (Гражданский кодекс РФ, Налоговый кодекс РФ, Федеральный закон «О бухгалтерском учете» и другие законы) где устанавливаются организационно-правовые нормы и определяется порядок создания предприятий, в том числе страховых. Правовые нормы общего законодательства как условия для формирования специального законодательства и принятия на их основе нормативных документов различных органов исполнительной власти, рекомендаций и методик по вопросам хозяйствования в сфере страхования. Специальное страховое законодательство, как регулятор специфических страховых отношений (федеральные законы, указы Президента РФ, постановления Правительства РФ по вопросам страхования). Закон РФ «Об организации страхового дела в РФ» от 27.11.1992 г. (с изменениями и дополнениями на 21.07.14.).
Самостоятельная работа	Содержание самостоятельной работы: - составление схем; - работа с положениями ч. II ГК РФ (Гл. 48); - составление проекта договора страхования; - оформление документов по перестрахованию.
Раздел 2. Классификация форм и видов страхования.
Тема 2.1. Государственные (обязательное и добровольное по видам) и частные формы страхования. Специальные виды страхования (морское, медицинское, пенсионное, вкладов, ининвестиций от некоммерческих рисков).	Содержание учебного материала Общие основы и принципы классификации страхования. Понятие всеобщей классификации по объектам страхования: отросли, подотрасли и виды страхования. Классификация страхования по объектам страхования в соответствии с законом Российской Федерации «Об организации страхового дела в Российской Федерации». Особенности классификации по видам страховой деятельности в соответствии с условиями лицензирования страховой деятельности на территории Российской Федерации. Отраслевая классификация страхования в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации. Специальные виды страхования: морское, медицинское, пенсионное, банковских вкладов, иностранных инвестиций от некоммерческих рисков.
Тема 2.2. Виды имущественного страхования (обязательного и добровольного).	Содержание учебного материала Характеристика государственного обязательного имущественного страхования и характеристика его видов: а) имущество государственных сельскохозяйственных предприятий (урожай сельскохозяйственных культур, сельскохозяйственные животные, домашняя птица, здания, сооружения, транспортные средства и т. д.). б) имущество граждан (жилые дома, садовые домики, дачи, хозяйственные постройки, крупный рогатый скот, лошади) и др. Характеристика добровольного имущественного страхования- его виды, особенности, содержание договоров. Страхование домашнего имущества (мебель, одежда, электробытовые приборы, телевизоры, радиоприёмники, фото- и киноаппаратура), средств транспорта, строений, животных; хозяйственный и спортивно-туристский инвентарь, продукты питания, сельскохозяйственная продукция, полученная с личного приусадебного участка. Опись предметов не производится. Страхованию НЕ подлежат различные документы, авторские рукописи, денежные знаки, облигации государственного займа, аккредитивы, коллекции каких-либо однородных предметов, представляющих научный, исторический или художественный интерес, в том числе антиквариат, а также изделия из драгоценных металлов и различных камней (драгоценных, полудрагоценных и поделочных).
Практическая работа № 1	Содержание практической работы: Решение задач- ситуаций на имущественное страхование; заполнение бланков договоров имущественного государственного и добровольного страхования.
Тема 2.3. Виды страхования ответственности.	Характеристика государственного обязательного го и добровольного страхования ответственности и его виды: 1)Страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств; 2) Страхование гражданской ответственности перевозчика; 3) Страхование гражданской ответственности предприятий — источников повышенной опасности; 4)Страхование профессиональной ответственности; 5) Страхование ответственности за неисполнение обязательств; 6) Страхование иных видов гражданской ответственности.
Практическая работа № 2	Содержание практической работы: Решение задач- ситуаций и заполнение бланков договоров имущественного государственного и добровольного страхования
Тема 2.4. Виды обязательного и добровольного личного страхования (пассажиров, пенсионное, медицинское, социальное, жизни).	Характеристика государственного обязательного имущественного страхования и характеристика его видов: 1. страхование жизни 2. страхование от несчастных случаев и болезней. 3. медицинское обязательное и добровольное страхование. 4. пенсионное обязательное и добровольное страхование. 5. обязательное страхование жизни пассажиров.
Практическая работа № 3	Содержание практической работы: Решение задач- ситуаций и заполнение бланков договоров личного государственного и добровольного страхования
Самостоятельная работа	Содержание самостоятельной работы: - заполнение бланков договоров добровольного имущественного и личного страхования; - работа с положениями ч. II ГК РФ (Гл. 48); - подготовка рефератов, докладов, прещентаций
Раздел 3. Организация страховой деятельности.
Тема 3.1. Риски, их финансирование и анализ эффективности методов управления.	Содержание учебного материала Понятие риска и вероятности события; виды рисков: индивидуальный риск; специфические риски; объективные риски; субъективные риски; экологические риски; транспортные риски; политические (репрессивные) риски; технические риски; риски гражданской ответственности; инвестиционные риски; кредитные риски; предпринимательские риски; финансовые и коммерческие риски. Финансирование риска: затраты на риск, источники финансирования риска; структура затрат при различных методах управления риском. Анализ эффективности методов управления.
Практическая работа № 4:	Содержание практической работы: Решение задач- ситуаций
Тема 3.2. Организация страхового дела	Содержание учебного материала Страховая компания как первичное звено страхового рынка. Организационно-правовые формы страховых компаний. Страховые агенты, их статус, функции. Страховые брокеры, их место на страховом рынке. Страховые общества в России и за рубежом в наши дни.
Практическая работа № 5:	Содержание практической работы: Составление проекта Устава страховой компании
Самостоятельная работа	Содержание самостоятельной работы: - подготовка сообщений; - составления рейтинга крупных страховых компаний.
Тема 3.3. Ценообразование в системе страхования в России	Содержание учебного материала Понятие страхового рынка и его элементов. Страховой тариф как элемент системы цен. Тарифная ставка и методы её расчета. Сущность и задачи построения страховых услуг. Методика расчета страховых тарифов. Сущность страхового взноса. Виды страховых премий. Страховые возмещения по видам страхования.
Практическая работа № 6:	Содержание практической работы: Решение ситуационных задач по государственному регулированию страхования в сфере ценообразования. - составление таблицы; - работа с материалами законодательства
Самостоятельная работа	Содержание самостоятельной работы: - составление таблицы; - работа с положениями Закона РСФСР от 22.03.1991 № 948-1 (ред. от 26.07.2006) «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках»// «СЗ РФ» 1995 № 22 ст. 1977; 1998 № 19 ст.2066; 2000 № 2. ст. 124
Тема 3.4. Договор страхования - основа возникновения и реализация страховых правоотношений	Содержание учебного материала Договор страхования: понятие, стороны, форма договора и его существенные условия; Содержание договора: права и обязанности сторон; ответственность сторон по договору страхования. Изменение, расторжение и прекращение договора страхования.
Самостоятельная работа	Содержание самостоятельной работы: - - работа с положениями ч. II ГК РФ (Гл. 48); - составление проекта договора страхования.
Тема 3.5. Перестрахование – понятие, виды, договоры (их виды	Содержание учебного материала Понятие перестрахования. Объективная потребность в перестраховании как системе распределения риска и обеспечения сбалансированности страхового портфеля. Международный характер рынка перестрахования. Основные принципы договора перестрахования. Стороны договора перестрахования, их права и обязанности. Особенности правового регулирования перестраховочной деятельности в России. Основные понятия и термины, применяемые в перестраховании. Факультативное и облигаторное перестрахование. Активное и пассивное перестрахование. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование. Виды перестраховочных договоров: эксцедент суммы, эксцедент убытка, эксцедент убыточности, квотный договор. Значение перестрахования в развитии Российского страхового рынка. Перестрахование рисков российских страховых организаций на международном перестраховочном рынке. Деятельность международных перестраховщиков и перестраховочных брокеров в России.
Практическая работа № 7:	Содержание практической работы: Заполнение бланков перестраховочных договоров. (эксцедент суммы, эксцедент убытка, эксцедент убыточности, квотный договор)
Самостоятельная работа	Содержание самостоятельной работы: Подготовка рефератов, докладов, презентаций Оформление документов по перестрахованию
Тема 3.6. Страхование во внешнеэкономических связях	Содержание учебного материала Понятие мирового страхового рынка. Тенденции и перспективы его развития. Международные страховые корпорации; их деятельность на территории России. Основные направления внешнеэкономической деятельности в страховании. Основа организации страхования внешнеэкономических рисков. Виды и формы страховых услуг. Взаимодействие российских и иностранных страховщиков. Проблема либерализации национального страхового рынка в рамках вопроса вступления России во Всемирную торговую организацию (ВТО).
Практическая работа № 8:	Содержание практической работы: Заполнение международных бланков договоров морского страхования грузов, коносамента и др. документов, применяемых в международной страховой практике.
Самостоятельная работа	Содержание самостоятельной работы: Подготовка рефератов, докладов, презентаций Построение рейтинга инвестиционных компаний в РФ и за рубежом.
Тема 3.7. Страховые споры и их разрешение	Содержание учебного материала Преддоговорные споры. Споры сторон после заключения договора и вступления договора в силу. Подведомственность и подсудность споров по договорам страхования. Характерные страховые споры, рассматриваемые в судах: споры связанные с отказом или размером страховой премии; споры, обусловленные неопределенностью наступления страхового случая. Исковая давность по требованиям, возникающим из имущественного и личного страхования.
Практическая работа № 9:	Содержание практической работы: - решение практических ситуаций, связанных со страховыми спорами и их разрешением. - составление исковых заявления
Самостоятельная работа	Содержание самостоятельной работы: - работа с положениями ч. I ГК РФ (ст.ст.195-208); - работа с положениями ГПК РФ; - подготовка рефератов, докладов, презентаций
Раздел 4.Правовые основы государственного регулирования страхования в РФ.
Тема 4.1. Фонды обязательного государственного страхования- социального, медицинского, пенсионного.	Содержание учебного материала Международные, федеральные и региональные нормативно-правовые акты, влияющие на жизнедеятельность системы социального, медицинского, пенсионного страхования. Социальное страхование в системе социальной защиты населения. Понятие фондов социального, медицинского и пенсионного страхования и принципы их финансирования. Формы проведения страхования. Принципы обязательного и добровольного страхования. Полномочия органов, осуществляющих государственное социальное страхование
Тема 4.2. Виды государственного контроля деятельности и финансирования фондов обязательного государственного страхования.	Содержание учебного материала Понятие, цели и место государственного регулирования в страховании. Направление и методы государственного регулирования страхования: государственный контроль за страховой деятельностью страховщиков; обеспечение финансовой устойчивости и платежеспособности страховых организаций; пресечение монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции на страховом рынке. Общий государственный и финансовый контроль за деятельностью страховых организаций. Направления совершенствования государственного регулирования страхования.
Практическая работа № 10:	Содержание практической работы: - заполнение протоколов проверок различных органов контроля - международные, федеральные и региональные нормативно-правовые акты, влияющие на жизнедеятельность системы социального страхования; - принципы финансирования фондов обязательного государственного социального страхования.
Самостоятельная работа	Содержание самостоятельной работы: Подготовка рефератов, докладов, презентаций Провести анализ страховых компаний (рейтинг) по недобросовестной конкуренции и др. нарушениям
	ВСЕГО

Для характеристики уровня освоения учебного материала используются следующие обозначения:

1. – ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств);

2. – репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством);

3. – продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач).