Тема 3. Законодавче регулювання банківської діяльності в Україні

Система законодавчого регулювання банківської діяльності (зовнішнє і внутрісистемне регулювання). Класифікація нормативних актів, що застосовуються у банківській справі. Конституція України, закони «Про Національний банк України» і «Про банки і банківську діяльність» як основа функціонування і розвитку банківської системи країни. Інші законодавчі акти, і постанови КМУ як акти поточного регулювання банківської діяльності в країні.

Відповідальність комерційних банків за дотримання банківського законодавства (запобіжні та примусові заходи дії до кредитних організацій).

Обов'язкові економічні нормативи діяльності комерційних банків (норматив достатності капіталу, нормативи ліквідності, нормативи ризиків за активними та пасивними операціями). Контроль за дотриманням комерційними банками обов'язкових економічних нормативів.

Тема 4. Організація грошового обігу банками

Грошовий обіг і його структура (готівковий і безготівковий). Планування готівкового грошового обігу банками. Емісія грошей і організація емісійних операцій. Роль НБУ і його підрозділів у організації емісійних операцій.

Розрахунки готівкою. Обслуговування готівкового грошового обігу банками. Порядок ведення касових операцій. Касова дисципліна, відповідальність підприємств за дотримання касової дисципліни. Банківський контроль за дотриманням касової дисципліни. Штрафні санкції за недотримання касової дисципліни. Визначення платоспроможності банкнотів і монет.

Безготівковий грошовий обіг, учасники розрахункових відносин. Принципи організації розрахунків в Україні. Порядок відкриття та ведення банківських рахунків. Види банківських рахунків, які застосовуються в Україні. Основні форми безготівкових розрахунків (платіжні доручення, акредитиви, чеки, векселі), їх механізми, переваги і недоліки. Інші форми безготівкових розрахунків. Кліринг як спосіб платежу.

Відповідальність банків за правильність і своєчасність проведення розрахунків. Міжбанківські розрахунки (централізовані і децентралізовані). Роль центрального банку в організації розрахунків. Сучасне електронне банківське обслуговування, що використовується в міжнародній практиці і в Україні.