Счетная палата

ФЕДЕРАЛЬНОЕ КАЗНАЧЕЙСТВО

СЛУЖБА СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ.

Общим принципом допуска субъектов к информации, составляющей банковскую тайну, является предоставление данного права не только в статье 26 Закона о банках, но и в соответствующих нормах специальных законов, регламентирующих деятельность данных субъектов и устанавливающих их правовой статус.

Запрос о получении информации предполагает наличие мотивированного требования, которое должно содержать указание цели и правового обоснования затребованных сведений.

Иногда в запросе пишут «С целью выявления и предупреждения правонарушений в кредитно-финансовой сфере» или «для поддержания стабильности в банковском секторе», или «с целью анализа обстановки в регионе». Такая цель запроса является неконкретной и не отвечает требованиям законодательства.

Кредитная организация в силу ст.26 ФЗ «О банках» представляет информацию по счетам клиентов, которая необходима правоохранительным и контролирующим органам. Информация предоставляется в виде справки, содержащей следующую информацию:

- о наличии в банке счетов юридических и физических лиц;

- О привлеченных банком во вклад средствах физлиц;

- О совершаемых юридическими и физическими лицами-индивидуальными предпринимателями операциях принятия и зачисления средств на счет, перечисления и выдачи средств.

Иная информация о клиентах понятием справки «по операциям и счетам» не охватывается.

В обязанности банков не входит предоставление в качестве справок каких-либо иных документов, кроме выписок из лицевых счетов. Иные документы (или их копии), содержащие сведения о банковской тайне, в соответствии с действующим законодательством, могут быть предоставлены органам предварительного следствия в ходе расследования уголовного дела в процессе производства выемки с соблюдением требований ст.183 и 165 УПК РФ.

Рассмотрим аспекты предоставления сведений, составляющих банковскую тайну, различным правоохранительным и контролирующим органам.

Их право на получение информации, содержащую банковскую тайну предусмотрено ст.14 ФЗ «О судебных приставов».

Информация предоставляется в пределах задолженности и на основании исполнительного документа.

БК РФ не содержит нормы о получении Федеральным казначейством какой-либо информации. составляющей банковскую тайну, поэтому ФК не обладают полномочиями на получение сведений, составляющих банковскую тайну.

Одной из задач Счетной палаты является контроль за законностью и своевременностью движения средств федерального бюджета. Счетная палата вправе запрашивать сведения. составляющие банковскую тайну на основании ст.19 Федерального закона «О счетной палате», но только в том случае, когда эти сведения относятся к исполнению доходных и расходных статей федерального бюджета и федеральных внебюджетных фондов.