Порядок сплати відсотків

 

7.16. Проценти за коштами фізичних осіб сплачуються в порядку, передбаченому договором з вкладником:

● періодично: щомісячно, щоквартально, щорічно;

● разом з поверненням вкладу.

 

7.17. Для одержання процентів вкладник подає ощадну книжку (якщо вона видавалась) та заповнену заяву на видачу готівки. На заяві на видачу готівки вкладник зазначає номер рахунку з поміткою “%”.

(Перший абзац пункту 7.17 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

Контролер впевнюється в особі вкладника та перевіряє зазначені на заяві на видачу готівки дані паспорта вкладника або документа, що його замінює.

 

7.18. При видачі відсотків контролер:

● проставляє в колонці “Дата ” картки особового рахунку дату проведення операції, суму відсотків заносить у розділ “Відсотки” в колонку “Видано”, в колонці “Залишок” виводить залишок відсотків після проведення операції;

● записує операцію з видачі відсотків в касовий журнал (операційний щоденник) з поміткою “%” перед номером рахунку;

(Абзац третій пункту 7.18 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1)                   

● записує в розділі “Проценти” ощадної книжки операції з нарахування відсотків, що підлягають сплаті, та їх видачі;

● передає видаткові документи на суму виданих відсотків у складі щоденного звіту в бухгалтерію (відділ (сектор) бухгалтерського обліку та звітності) філії (ТВБВ І, І-А типів) Банку.

                                                      (Абзац п’ятий пункту  7.18 із змінами згідно з постановою правління ВАТ “Ощадбанк” від 22.05.2009 р. № 174)

            ВИДАЧА УСТАНОВАМИ БАНКУ ДОВІДОК ПО ВКЛАДАХ, РОЗШУК ВКЛАДІВ ТА                      

       ПОРЯДОК ВИКОНАННЯ УСТАНОВАМИ БАНКУ ЗАХОДІВ ЩОДО АРЕШТУ КОШТІВ

                                                             НА РАХУНКАХ ФІЗИЧНИХ ОСІБ

(Назва розділу 8 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

8.1. Інформація щодо фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається Банком:

● на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації;

● на письмову вимогу суду або за рішенням суду;

● спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу стосовно додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об'єктом фінансового моніторингу.

 

8.1.1. Письмовий запит та/або дозвіл клієнта про розкриття інформації, що містить банківську таємницю і власником якої є такий клієнт, складається за довільною формою.

Письмовий запит (дозвіл) фізичної особи - клієнта Банку має бути підписаний цією особою. Її підпис має бути засвідчений підписом керівника установи Банку чи вповноваженою ним особою та відбитком печатки установи Банку або нотаріально.

На письмовий запит власника інформації, що становить банківську таємницю або з його письмового дозволу, Банк розкриває таку інформацію в обсязі, визначеному в письмовому запиті або дозволі.

 

8.1.2. Банк зобов'язаний виконувати письмові вимоги судів загальної юрисдикції, а також ухвалені ними рішення (постанови) про розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України.

На письмову вимогу суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, або за рішенням (постановою) суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, Банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному вимогою або рішенням (постановою) суду.

 

8.1.3. Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна:

- бути викладена на бланку державного органу встановленої форми;

- бути надана за підписом керівника державного органу (чи його заступника), скріпленого гербовою печаткою;

- містити передбачені Законом України “Про банки і банківську діяльність” підстави для отримання цієї інформації;

- містити посилання на норми закону, відповідно до яких державний орган має право на отримання такої інформації. 

Банк відмовляє в розкритті інформації, що містить банківську таємницю, якщо за своєю формою або змістом вимога відповідного державного органу не відповідає цим нормам.

8.1.4. Банк у разі надходження до нього письмової вимоги про надання інформації, що містить банківську таємницю, зобов'язаний розкрити цю інформацію або дати мотивовану відповідь про неможливість надання відповідної інформації протягом 10 робочих днів з дня отримання вимоги, якщо інші строки не встановлені законодавством України.

Якщо підготовка інформації перевищує вищезазначений строк її надання, Банк зобов'язаний письмово повідомити про це службову особу або відповідний державний орган, що звернувся з вимогою про надання інформації, та зазначити, у який строк надаватиметься інформація, що містить банківську таємницю.

Інформацію, що містить банківську таємницю, Банк надає на адресу вповноважених державних органів у письмовій або електронній формі, якщо це передбачено законодавством України.

 

8.1.5. Довідки по рахунках (вкладах) у разі смерті їх власників надаються установою Банку особам, зазначеним власником рахунку (вкладу) в заповідальному розпорядженні в установі Банку, державним нотаріальним конторам або приватним нотаріусам, іноземним консульським установам по справах спадщини за рахунками (вкладами) померлих власників рахунків (вкладів). Заява, що стосується спадщини, подається установі Банку за довільною формою. У заяві повинно бути вказано, що довідка потрібна по вкладу померлого вкладника.

Довідка складається установою Банку за довільною формою і має містити інформацію про наявність рахунку та залишок коштів на ньому.

Довідки видаються тими філіями (ТВБВ І, І-А типів), яким підпорядковані (підзвітні) ТВБВ.

(Підпункт 8.1.5 зі змінами згідно постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 22.05.2009р. №174)

 

8.1.6. Умисне розголошення банківської таємниці без згоди її власника особою, якій ця таємниця відома у зв'язку з професійною або службовою діяльністю, якщо воно вчинене з корисливих чи інших особистих мотивів і завдало істотної шкоди власнику банківської таємниці, є підставою для притягнення цієї особи до відповідальності, в тому числі кримінальної, відповідно до чинного законодавства України.

 

8.1.7. Обмеження стосовно отримання інформації, що містить банківську таємницю, передбачені цим пунктом, не поширюються на службовців Національного банку України або уповноважених ними осіб, які в межах повноважень, наданих Законом України "Про Національний банк України", здійснюють функції банківського нагляду або валютного контролю.

(Пункт 8.1 із змінами і доповненнями, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1,

та в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)

 

8.2. Виїмка документів, що становлять банківську таємницю, проводиться тільки за вмотивованою постановою судді і в порядку, погодженому з керівником відповідної установи Банку.

Установа Банку не має права відмовлятися пред'явити або видати документи чи їх копії або інші предмети, які вимагає слідчий під час виїмки та які зазначені в рішенні (постанові) суду.

Установа Банку зобов'язана виготовити копії документів, що вилучаються, які засвідчуються підписом представника установи Банку. Ці копії документів залишаються в установі Банку замість вилучених оригіналів.

Представникові установи Банку вручається другий примірник протоколу виїмки.

(Пункт 8.2 із змінами, внесеними згідно з постановою правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.08.2005 №83-1,

та в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 23.10.2006 №99-1)

 

8.3. Обмеження права клієнта щодо розпорядження коштами, що зберігаються на його рахунку/ах, відповідно до статті 1074 Цивільного кодексу України не допускається, крім випадків обмеження права розпорядження рахунком/ами за рішенням суду у випадках, установлених законом.

(Пункт 8.3 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93)

8.4. Виконання Банком арешту коштів, що зберігаються на рахунку клієнта, здійснюється за постановою державного виконавця про арешт коштів, прийнятою на підставі рішення суду про стягнення коштів або про накладення арешту, у порядку, установленому законом.

Якщо рішення суду про арешт коштів прийняте з метою забезпечення цивільного позову в межах кримінальної справи і надійшло до установи Банку безпосередньо від суду або слідчого, а також в інших випадках надходження безпосередньо від суду рішення про накладення арешту, то установа Банку приймає таке рішення до виконання без постанови державного виконавця.

(Пункт 8.4 в редакції постанов правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93, від 23.10.2006 №99-1, від 06.06.2007 №160)

 

8.5. Арешт за постановою державного виконавця або за рішенням суду (далі - документ про арешт коштів) накладається на кошти, що обліковуються за рахунками, відкритими клієнтами в Банку, відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, що регулюють порядок відкриття та використання рахунків.

(Пункт 8.5 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93, від 06.06.2007 №160)

 

8.6. Арешт на підставі документа про арешт коштів може бути накладений на всі кошти, що є на всіх рахунках клієнта Банку, без зазначення конкретної суми, або на суму, що конкретно визначена в цьому документі. Якщо в документі про арешт коштів не зазначений конкретний номер рахунку клієнта, на кошти якого накладений арешт, але обумовлено, що арешт накладено на кошти, що є на всіх рахунках, то для забезпечення суми, визначеної цим документом, арешт залежно від наявної суми накладається на кошти, що обліковуються на всіх рахунках клієнта, які відкриті в Банку, або на кошти на одному/кількох рахунку/ах.

(Пункт 8.6 в редакції постанови правління ВАТ „Ощадбанк” від 01.09.2004 №93, від 06.06.2007 №160)

 

8.7. Якщо документ про арешт коштів надійшов безпосередньо в ТВБВ, де ведеться особовий рахунок по вкладу, контролер робить відмітку в особовому рахунку та на документі, після чого пересилає документ про арешт коштів у складі щоденного звіту у філію (ТВБВ І, І-А типів) Банку, де він перевіряється керуючим та головним бухгалтером (начальником відділу (сектору) бухгалтерського обліку та звітності) і залишається на зберіганні у справі з юридичного оформлення рахунку.