Понятие криминальной экономики

Криминальная экономика - это деяния в экономиче­ской сфере, подпадающие под определенные статьи зако­нодательства, т.е. экономические правонарушения и пре­ступления.

К ней относятся организованная преступность, корруп­ция, лоббирование выгодных преступному миру законопро­ектов. Это специфический экономический уклад, способ хо­зяйствования, который призван обеспечить определенную, относительно небольшую по численности, группу сверхдо­ходами, доходами от преступной деятельности.

Криминальную экономику следует рассматривать сис­темно: она может быть представлена в виде трех элементов - движение капиталов, товаров, рабочей силы[2].

Первый элемент - движение капиталов - относится к криминальным источникам формирования, распределения, перераспределения, использования (в том числе и легализа­ции денежных сумм). Важной является оценка материализо­ванной в предметах потребления и средствах производства части капитала.

Второй элемент - движение товаров - представлен главным образом потоками продукции, услуг, признаваемых обществом в качестве противозаконных. Даже обычные по­требительские товары могут быть использованы в качестве средства криминальной деятельности.

Третий элемент - движение рабочей силы - характе­ризуется мобильностью трудовых ресурсов, миграционной подвижностью населения.

Комплексный подход к анализу причин криминализации экономики предусматривает персонификацию тех денежных и вещественных потоков, которые нелегально циркулируют как внутри страны, так и за ее пределами. Криминализацию экономики России следует рассматривать в контексте глубо­чайшего социально-экономического кризиса, который в зна­чительной мере обусловлен ломкой старой системы государ­ственного управления, неразвитостью новой рыночной сис­темы, отсутствием адекватной переходному периоду законо­дательной базы для практического перевода экономики страны на рыночные отношения. В России была сделана ставка на преуспевающих бизнесменов, способных быстро пройти путь первоначального накопления капитала. На прак­тике же для этого отсутствовали соответствующие условия.

1. Возможность получения льготного кредита.

2. Нормальный экономический климат.

3. Необходимое законодательное обеспечение.

4. Правовая защищенность предпринимателей.

Монополизм как основа криминальной экономики не только не ослаб, более того - усилился. Рост экономиче­ской преступности, особенно в денежно-кредитной сфере, существенно изменил вектор экономических преобразова­ний. В результате потерь источников доходов государство столкнулось с необходимостью закрыть образовавшуюся брешь посредством эмиссии платежных средств и запуска механизма открытой инфляции, экспансии налогов, сокра­щения расходов на социальный сектор. Следствием этого был рост вынужденных сбережений населения, которые ста­ли основой для финансовых спекуляций и мошеннических операций со вкладами со стороны многочисленных финан­совых компаний.

Довольно широкий размах поучили преступления в сфере кредитно-банковских отношений. Произошел рост преступ­лений против банковских учреждений - хищение кредитов на основе фальшивых банковских гарантий, различные фор­мы лжепредпринимательства, невозврата кредитов, а также рост преступлений, совершаемых самими банками. Одна из негативных тенденций денежной сферы - усиление долла­ризации экономики, что создало основу для незаконного вы­воза капитала за границу в виде невозвращения валютной выручки от экспорта товаров, приобретения иностранных активов за рубежом без лицензии ЦБР, для занижения цен бартерных сделок, заключения фиктивных импортных кон­трактов с переводом предоплаты.

Существование валютного оборота приводит к снижению управляемости денежной массой ЦБР. Широкое распростра­нение получило «отмывание денег». В мировой практике данное понятие означает инвестирование, а чаще простое перемещение денежных средств, заработанных преступным путем, с целью сокрытия источников их получения. В боль­шинстве стран действующее законодательство четко опреде­ляет - что именно входит в структуру криминального капи­тала. И предусматривает соответствующие санкции за со­вершение подобных действий.

1. 2. 3 4. 5.

Выделяются следующие источники средств, нажи­тых преступным путем[3]:

1. Наркобизнес;

2. Торговля оружием;

       3. Фальшивомонетничество;      

           4. Уклонение от уплаты налогов;

           5. Взятки для получения контрактов;     

           6. Политическая коррупция (нелегальные пожертвования в пользу предвыборной компании);

          7. Махинации с ценными бумагами;

          8.  Проституция;

          9. Запланированные банкротства;

         10. Мошеннические операции в банковской сфере;

         11. Вымогательство;

         12. Похищение людей с целью выкупа;

         13. Торговля детьми;

         14. Ограбление коммерческих структур и частных лиц;

         15. Терроризм и шпионаж.

Учитывая российскую специфику, можно добавить также спекулятивные операции с приватизируемой собственностью, неконтролируемый массовый вывоз за рубеж энерго­носителей, полезных ископаемых и др.

Конкретных способов отмывания денег множество - они зависят от местных особенностей, наличием или отсутствием законодательной базы. Выбирается, как правило, наиболее эффективный и наименее опасный механизм. Традиционный путь - инвестирование криминального капитала в легаль­ные коммерческие структуры, которые регистрируются на подставных лиц: накопленные средства выходят из тени, го­сударство получает свою долю прибыли в виде налогов.

В банковской сфере теневой капитал легализуется путем проведения официальных кредитных операций. Существует возможность использования беспроцентного кредита с по­мощью коррумпированных чиновников. Кредит переадресу­ется своим фирмам под высокие годовые проценты на осно­ве фиктивных контрактов. Полученная прибыль сертифици­руется государством как законные деньги.

Другой канал отмывания денег - вложения в ценные бу­маги, в сферу досуга и розничную торговлю.

Организованная преступность активно вторгается в сферу искусства - фиктивные тиражи книг и кинофильмов, при­обретение коллекционных предметов и антиквариата. Часто используется «consulting», англ. -  «консультирование»: эта практика распространена в среде «беловоротничковой» пре­ступности. В этом случае объект и субъект преступной сдел­ки зачастую меняются местами. Подобные преступления весьма изощрены и труднодоказуемы.

Таким образом, криминализация экономики несет серьезную угрозу безопасности общества. Проблема обеспечения безопасности - многоуровневая. Речь идет о безопасности страны, от­дельных регионов и отраслей, определенных социальных слоев и индивидуумов.