Для заключения договора банковского счета в банк должен быть представлен пакет документов, перечень которых определен Инструкцией ЦБ РФ N 153-И о счетах, который варьируется в зависимости от статуса клиента и вида открываемого счета.
В банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (как правило, требуется удостоверение копий сотрудником банка или нотариальное удостоверение).
В частности
Для открытия текущего счета физическому лицу - гражданину Российской Федерации в банк представляются:
а) документ, удостоверяющий личность физического лица;
б) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 Инструкции о счетах);
в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
|
|
г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).
Иностранные граждане или лица без гражданства предоставляют также миграционную карту и (или) документ, подтверждающий право на пребывание в РФ, если наличие таких документов является обязательным согласно законодательству РФ.
4.1. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются:
а) учредительные документы юридического лица;
б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет;
в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 Инструкции о счетах);
г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.
Приведенный выше перечень может быть расширен за счет включения в него дополнительных документов, в связи с особенностями статуса лица, которому открывается счет, или с особенностями вида счета.