Тема 10 Центральні банки

5 6 7 8 9 10 11

1. Виникнення та призначення центральних банків.

2. Статус та функції центрального банку.

3. Операції центрального банку, їх зміст.

4. Основи організації центральних банків.

5. Грошово-кредитна політика центрального банку.

6. Національний банк України: становлення та розвиток.

Тестові завдання:

1. У чому полягає головне завдання діяльності центрального банку:

а)	забезпечення сталості національних грошей;
б)	обслуговування комерційних банків;
в)	обслуговування уряду;
г)	контроль та регулювання стану грошового ринку.

2. Який статус центрального банку вважається найбільш доцільним у світовій практиці:

а)	незалежність від органів виконавчої влади і залежність від парламенту;
б)	повна незалежність від усіх гілок влади;
в)	залежність від президента і незалежність від парламенту;
г)	незалежність від органів виконавчої влади і підзвітність парламенту.

3. Центральний банк виконує такі функції (основні напрями діяльності):

а)	касове, розрахункове та кредитне обслуговування комерційних банків;
б)	функції емісійного центру країни;
в)	банківське регулювання та нагляд;
г)	функції фінансового агента уряду;
д)	здійснення монетарної політики;
е)	касове обслуговування бюджету;
ж)	кредитування великого бізнесу.

4. Функція центрального банку “банк банків” означає:

а)	обслуговування центральним банком внутрішнього державного боргу;
б)	кредитування комерційних банків;
в)	організацію міжбанківських розрахунків;
г)	інкасація готівкової грошової виручки.

5. У процесі виконання функції фінансового агента держави центральний банк:

а)	відповідає за зобов’язання держави по ОВДП;
б)	здійснює касове обслуговування бюджету;
в)	надає кредити банкам;
г)	обслуговує державний борг;
д)	здійснює емісію банкнот.

6. Емісійним банком вважається банк, якому належить монопольне право емісії:

а)	грошей;
б)	банкнот;
в)	банківських грошей.

7. Основними статтями активу балансу центрального банку є:

а)	золоті сертифікати;
б)	депозити комерційних банків;
в)	державні цінні папери;
г)	позички комерційним банкам;
д)	депозити казначейства.

8. До операцій, які здійснюють центральні банки, належать:

а)	надання кредитів підприємствам і організаціям;
б)	купівля та продаж державних цінних паперів на відкритому ринку;
в)	купівля та продаж іноземної валюти;
г)	купівля, зберігання та продаж дорогоцінних металів.

9. Вкажіть інструменти грошово-кредитної політики центрального банку:

а)	облікова ставка;
б)	операції на відкритому ринку;
в)	зміна норм обов’язкових резервів;
г)	інвестиційна політика.

10. Якщо центральний банк проводить політику стимулювання виробництва, то він:

а)	продає облігації державної позики комерційним банкам;
б)	збільшує ліміти кредитування комерційних банків;
в)	знижує облікову ставку;
г)	підвищує норму обов’язкового резервування.

11. На обсяги виробництва ВВП вплинуть такі заходи грошово-кредитної політики центрального банку::

а)	зниження обсягів кредитування комерційних банків;
б)	збільшення ресурсів, що залишаються в розпорядженні комерційних банків;
в)	зниження ставки облікового процента;
г)	продаж цінних паперів комерційним банкам.

12. Якщо центральний банк прагне збільшити масу грошей в обігу, то в політиці відкритого ринку він буде:

а)	надавати позики комерційним банкам;
б)	купувати валюту; продавати валюту;
в)	купувати облігації внутрішньої державної позики;
г)	продавати облігації внутрішньої державної позики.

13. Якщо центральний банк купує велику кількість державних цінних паперів на відкритому ринку, то він переслідує при цьому мету:

а)	зробити кредит більш дорогим;
б)	збільшити загальну масу грошей в обігу;
в)	збільшити обсяг інвестицій;
г)	підвищити дисконтну ставку.

14. Операції на відкритому ринку як інструменти грошово-кредитної політики центрального банку – це:

а)	операції центрального банку з продажу чи купівлі іноземної валюти;
б)	операції з купівлі-продажу державних цінних паперів;
в)	операції, пов’язані з кредитною емісією;
г)	розміщення центральним банком облігацій зовнішньої позики.

15. Норма обов'язкових резервів є:

а)	засобом обмеження грошової маси;
б)	сприяє забезпеченню ліквідності комерційного банку
в)	вводиться як засіб, що протидіє вилученню внесків;

16. Як необхідно змінити норму обов’язкових резервів, якщо потрібно зменшити грошову масу в обігу:

а)	підвищити;
б)	знизити;
в)	залишити без змін.

17. Як необхідно змінити облікову ставку, якщо потрібно збільшити грошову масу в обігу:

а)	підвищити;
б)	знизити;
в)	залишити без змін.

18. Якщо центральний банк купує іноземну валюту на валютному ринку, то він прагне:

а)	збільшити масу грошей в обігу;
б)	зменшити масу грошей в обігу;
в)	посилити контроль за діяльністю комерційних банків;
г)	зменшити курс національної валюти.
д)	підвищити курс національної валюти;
е)	поповнити золотовалютний запас.

19. Надлишкові резерви, що є у розпорядженні комерційних банків, впливають на їх здатність розширювати пропозицію грошей у такий спосіб:

а)	чим більше надлишкових резервів, тим менший потенціал банківської системи;
б)	чим більше надлишкових резервів, тим більший потенціал банківської системи;
в)	не існує взаємозв’язку.

20. Які санкції вживає Національний банк України за систематичне порушення комерційними банками його вимог?

а)	стягнення грошового штрафу, фінансове оздоровлення, відкликання ліцензії;
б)	підвищення норми обов’язкових резервів, стягнення штрафу, відкликання ліцензії;
в)	проведення заходів фінансового оздоровлення, застосування санкції у вигляді: штрафу, підвищення норми обов’язкових резервів, призначення тимчасової адміністрації, відкликання ліцензії.

Завдання

1. На підставі наступних даних складіть балансовий звіт центрального банку. Золото – 80 г.о., уставний фонд – 100 г.о., інші зобов’язання – 10 г.о., цінні папери – 270 г.о.., банкноти – 250 г.о., резерви комерційних банків – 120 г.о., інші активи – 40 г.о., депозити казначейства – 20 г.о., ссуди комерційним банкам – 110 г.о.

2. Клієнт звернувся в банк 16 березня для отримання ломбардного кредиту до 16 серпня та представив в залог 250 одиниць цінних паперів. Розмір займу розраховується із 75% їх курсової вартості. Відсоткова ставка складає 8% (сплачує позичальник), а витрати банку за обслуговування боргу – 450 грн. На який розмір кредиту може розраховувати клієнт банку, якщо курс цінних паперів – 280 грн.

3. Центральний банк проводить політику „дорогих грошей” та вирішив продати державні облігації на суму 5 млн.долл. Відомо, що облігації на суму 1,2 млн.долл. купує населення за рахунок готівки, а останні за рахунок коштів, що знаходяться в комерційних банках. Норма обов’язкових резервів – 11%. Як зміниться в цьому випадку грошова маса?

4. В умовах високої інфляції (20% річних) Центральний банк старався зменшити грошову масу в обігу за допомогою політики відкритого ринку. Які міри повинен предпріняти Центральний банк, щоб знизити інфляцію до 12% річних при умовах, що грошова маса склала 400 млн.грн, а норма мінімальних резервів – 15%.

5. Центральний банк проводить політику „дорогих грошей” та вирішив продати державні облігації на суму 9 млн.долл. Відомо, що облігації на суму 2 млн.долл. купує населення за рахунок готівки, а останні за рахунок коштів, що знаходяться в комерційних банках. Норма обов’язкових резервів – 7%. Як зміниться в цьому випадку грошова маса?

6. При збільшенні норми обов'язкових резервів із 20% до 30% виявилося, що система комерційних банків відчуває недостачу резервів у розмірі 60 млн. д.о. Якщо суму резервів збільшити неможливо, те грошову масу варто скоротити на: