Для расчета характеристик ряда распределения , σ, σ 2, Vσ на основе табл. 5 строится вспомогательная табл. 6 ( – середина j-го интервала).
Таблица 6
Расчетная таблица для нахождения характеристик ряда распределения
Группы банков по объему кредитных вложений, млн руб. | Середина интервала, | Число банков, fj | ||||
40 – 90 | -95 | |||||
90 – 140 | -45 | |||||
140 – 190 | ||||||
190 – 240 | ||||||
Итого |
Расчет средней арифметической взвешенной:
(5)
Расчет дисперсии:
(6)
Расчет среднего квадратического отклонения:
Расчет коэффициента вариации:
(7)
Вывод. Анализ полученных значений показателей и σ говорит о том, что средний объем кредитных вложений банков составляет 160 млн руб., отклонение от среднего объема в ту или иную сторону составляет в среднем 47,17 млн руб. (или 29,5%), наиболее характерные значения объема кредитных вложений находятся в пределах от 112,83 млн руб. до 207,17 млн руб. (диапазон ).
|
|
Значение Vσ = 29,5% не превышает 33%, следовательно, вариация кредитных вложений в исследуемой совокупности банков незначительна и совокупность по данному признаку качественно однородна. Расхождение между значениями , Мо и Ме незначительно ( =160млн руб., Мо =173,33млн руб., Ме =165млн руб.), что подтверждает вывод об однородности совокупности банков. Таким образом, найденное среднее значение объема кредитных вложений банков (160 млн руб.) является типичной, надежной характеристикой исследуемой совокупности банков.