Понятие и содержание банковской тайны, банковской информации и коммерческой тайны банка. Обеспечение правовой защиты банковской тайны и коммерческой тайны банка. Порядок доступа к банковской информации. Законодательство о противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путём.
Тема 4. Наличное и безналичное денежное обращение. Банковские расчеты
Правовое регулирование наличного и безналичного денежного обращения. Соотношение понятий «банковская сделка» и «банковская операция».
Чековое обращение. Понятие и виды чеков. Сроки обращения. Реквизиты чеков. Понятие аккредитива. Виды аккредитива. Сделки, совершаемые в рамках аккредитива. Особенности оформления и исполнения инкассового поручения при различных формах расчетов. Расчеты платежными требованиями и и платежными требованиями-поручениями. Бесспорное (безакцептное) списание средств.
Тема 5. Особенности предмета и содержания банковских сделок
Понятие и признаки банковской сделки. Критерии для выделения категории банковских сделок. Виды банковских сделок. Банковская сделка – институт гражданского права. Понятие формы гражданско-правовой сделки. Особенности формы предпринимательских сделок. Банковские формуляры. Формы банковских сделок, заключенных с использованием нетрадиционных средств связи. Особенности заключения банковских сделок. Особенности предмета банковских сделок.
|
|
Планы семинарских (практических) занятий
Тема 1. Банковская система
Вопросы занятия:
1. Банковское законодательство и тенденции его развития. Источники правового регулирования банковской деятельности.
2. Основные признаки банковских правоотношений. Место и роль ЦБ России.
3. Банковская система как часть финансово-кредитной системы страны. Ее уровни и институты. Банк как универсальный посредник на рынке финансовых услуг.
4. Участники банковских отношений, не являющиеся элементами банковской системы. Взаимодействие участников банковских правоотношений.
Список литературы
Нормативные правовые акты:
1. Конституция Российской Федерации.
2. Гражданский кодекс Российской федерации (часть вторая) // Собрание законодательства РФ, 29.01.1996, № 5, ст. 410.
3. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях // Российская газета, № 256, 31.12.2001.
4. Бюджетный кодекс Российской Федерации // Российская газета, № 153-154, 12.08.1998.
5. Уголовный кодекс Российской Федерации// Собрание законодательства РФ, 17.06.1996, № 25, ст. 2954.
6. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ, 05.02.1996, № 6, ст. 492.
7. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ, 15.12.2003, № 50, ст. 4859.
|
|
8. Федеральный закон «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Российская газета, № 127, 13.07.2002.
9. Федеральный закон «О кредитных историях» // Российская газета, № 2, 13.01.2005.
10. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"
11. Федеральный закон «Об исполнительном производстве» // Российская газета, № 149, 05.08.1997.
12. Постановление Правительства РФ от 17.04.2002 № 245 «Об утверждении положения о предоставлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом» // Российская газета, № 74, 24.04.2002.
13. Постановление Правительства РФ от 31.03.2005 № 171 «Об утверждении положения об осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт без применения контрольно-кассовой техники» //Российская Бизнес-газета", № 12, 12.04.2005.
14. Положение о безналичных расчетах в РФ (утв. ЦБ РФ 03.10.2002 № 2-П) // Вестник Банка России", № 74, 28.12.2002.
15. Инструкция ЦБ РФ от 14.09.2006 № 28-И
"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).//Зарегистрировано в Минюсте РФ 18.10.2006 № 8388.
16. Положение о правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ. от 05.01.1998 № 14-П //утв. Советом директоров Банка России 19.12.1997, протокол № 47.
17. Положение о межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России //утв. ЦБ РФ 23.06.1998 № 36-П
Литература: