Банк международных расчетов

Банк международных расчетов (БМР) – это международный банк, координирующий действия национальных банков. Целью БМР является содействие развитию сотрудничества между центральными банками, создание новых возможностей для международных финансовых операций и деятельность в качестве доверенного лица или агента при проведении международных платежных операций, переданных ему на основании договоров со сторонами-участниками.

Банк международных расчетов был создан в 1930 году на основе Гаагского соглашенияцентральных банков Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Франции и конвенции этих стран со Швейцарией, где расположен банк международных расчетов (Базель), в связи с планом Юнга о репарациях, выплачиваемых Германией странам-победителям в первой мировой войне. Среди первых его учредителей, помимо центральных банков названных стран, были и отдельные коммерческие банки США во главе с Банкирским домом Моргана.

В настоящее время в состав БМР входят центральные банки 33 государств, в основном страны ЕС, США, Канады, Японии, Австралии и Южной Африки, которые являются его учредителями или тесно связаны с его деятельностью. США представлены в нем не федеральной резервной системой (ФРС), a City Bank Corp.Однако, на ежемесячных совещаниях в Базеле (Базельский клуб) и общих собраниях учредителей БМР всегда присутствует член совета управляющих ФРС. Кроме того, БМР тесно сотрудничает с Международным валютным фондом.

Управление деятельностью БМР осуществляется Общим собранием и Советом директоров, а сам Банк в сущности является акционерной расчетной палатой.За деятельность банка отвечает Совет директоров, в который входят управляющие центральных банков Бельгии, Франции, Германии, Италии и Великобритании, а также пять представителей финансового бизнеса, промышленности и торговли. Статус БМР предусматривает, что эти 10 директоров могут избирать других лиц в качестве кооптированных директоров из числа управляющих тех центральных банков-членов, чьи представители еще не входят в совет. Управляющие центральных банков Нидерландов, Швеции и Швейцарии являются такими кооптированными членами и уже много лет являются членами совета директоров. Совет директоров, состоящий из 13 членов, избирает из своего состава Председателя банка.

Согласно уставу основными функциями БМР являются обеспечение благоприятных условий для международных финансовых операций и выполнение роли доверенного лица при проведении межгосударственных расчетов участников.

Управляя резервами центральных банков, БМР осуществляет традиционные формы инвестирования. Кредитные операции БМР бываютследующих видов: операции«своп» с золотом; кредиты, обеспеченные золотом или высоколиквидными краткосрочными ценнымибумагами; кредиты под золото или размещенные в БМР валютных депозитов на ту же сумму и с теми же сроками погашения;необеспеченные кредиты в форме авансов или депозитов; кредиты на условиях «стэнд-бай» и различные сочетания указанных выше видах кредита.

Средства, не востребованные для кредитования других центральных банков, размещаются на мировых финансовых рынках. Основными формами инвестиций являются депозиты в коммерческих банках и покупка краткосрочных обращающихся ценных бумаг, включая казначейские векселя США. Эти операции в настоящее время составляют основу деятельности банка.

БМР оказывает помощь центральным банкам в размещении валютных резервов, служит форумом для международного валютного сотрудничества. В целях поддержки курсов ведущих мировых валют БМР с начала 60-х гг. начал проводить совместные валютные интервенции центральных банков («базельские кредиты»). Для покрытия повышения спроса на иностранную валюту БМР практикует операции своп с центральными банками стран-участников. Валютой расчетов по операциям принят золотой швейцарский франк, а доллар США используется для выплаты дивидендов акционерам.

В 1974 году при БМР был создан Базельский Комитет по банковскому надзору, который разрабатывает директивы и рекомендации, направленные на совершенствование банковского регулирования и ведет работу по унификации требований к финансовому регулированиювразных странах. Под эгидой БМР действуют Комиссия по платежным системам, Комитет по глобальной финансовой стабильности, Группа по борьбе с подделкой денежных знаков и ряд других структур.

БМР выполняет функции доверенного лица и депозитария для официальных групп, в том числе предоставляет секретариат для Комитета управляющих центральных банков Европейского сообщества и Совета управляющих Европейского фонда валютного сотрудничества (ЕФВС), а также для их подкомитетов и групп экспертов, занимающихся подготовкой документов для управляющих центральных банков. БМР выступает в качестве агента ЕФВС, исполняя финансовые операции по урегулированию сальдо по счетам от имени стран-членов ЕС, участвующих в валютном союзе.

БМР отвечает за техническое управление системой взаимной краткосрочной валютной поддержки ЕС и за переводы платежей, связанные с операциями ЕС по заимствованию. БМР совершает операции по поручению Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и участвующих в ней стран.

Кроме того, БМР является признанным в мире крупным экономическим информационно-исследовательским центром. Он проводит политику активного сотрудничества с другими международными кредитно-финансовыми организациями.

Таким образом, в современных условиях Банк международных расчетов выступает агентом центральных банков, производит депозитно-ссудные, валютные, фондовые операции, куплю-продажу и хранение золота и выполняет ряд других функций. Кроме того, состав участников и география операций современного БМР свидетельствуют о превращении его из региональной западноевропейской в международную валютно-кредитную организацию.