Директор

ООО «Сити Финанс» ___________________ /Трубина Л.Э.

м.п.

Приложение № 2

К Правилам внутреннего контроля в целях противодействия

Легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,

И финансированию терроризма

г. Чебоксары «____» __________ 2014г.

ПРОГРАММА ВЫЯВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК), ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ, И ОПЕРАЦИЙ (СДЕЛОК), ИМЕЮЩИХ ПРИЗНАКИ СВЯЗИ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА

1. Настоящая Программа разработана в соответствии с п.п. 5.3.2 Правил внутреннего контроля Общества, а также нормативно-правовыми актами, действующими в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2. Неотъемлемой частью Программы являются ст. 2 Правил внутреннего контроля и Приложение № 9 к Правилам внутреннего контроля.

3. В случае выявления признаков совершения клиентом операции (сделки), подлежащей обязательному контролю, в соответствии с требованиями Закона, или необычной операции (сделки) сотрудник организации, выявивший указанную операцию (сделку), составляет сообщение - документ, содержащий сведения об указанной операции (сделке) (далее - сообщение об операции), по форме, утверждаемой руководителем Общества со следующими реквизитами:

1) Сведения об операции (сделке), в том числе принадлежность к указанным категориям:

а) операция, подлежащая обязательному контролю;

б) необычная операция (сделка), а также содержание операции (сделки).

2) Дата, сумма и валюта операции (сделки).

3) Сведения о лице (лицах), проводящих операцию (совершающих сделку).

4) Описание возникших затруднений квалификации операции как подлежащей обязательному контролю или причины, по которой операция (сделка) квалифицируется как необычная.

5) Сведения о сотруднике, составившем сообщение об операции (сделке).

6) Подпись сотрудника, составившего сообщение об операции (сделке).

7) Дата составления сообщения об операции (сделке).

8) Подпись непосредственного руководителя сотрудника, составившего сообщение об операции (сделке) (в случае его наличия).

9) Запись (отметка) о решении специального должностного лица, принятом в отношении сообщения об операции (сделке).

10) Запись (отметка) о решении руководителя организации, принятом в отношении сообщения об операции (сделке).

11) Запись (отметка) о действиях, предпринятых организацией в отношении клиента в связи с выявлением необычной операции (сделки) или ее признаков.

Кроме того, Общество документально фиксирует информацию об операциях, имеющих следующие признаки:

- запутанный или необычный характер операции (сделки), не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

- несоответствие операции (сделки) целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

- неоднократное совершение операций (сделок), характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Законом;

- иные обстоятельства, дающие основания полагать, что операции (сделки) осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Сообщение об операции незамедлительно передается Ответственному лицу для принятия решения о целесообразности его представления руководителю Общества. О решении Ответственного лица в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).

При наличии оснований руководитель Общества принимает окончательное решение о признании операции (сделки) клиента операцией (сделкой), подлежащей обязательному контролю в соответствии с требованиями Закона, и представлении информации о ней в Федеральную службу по финансовому мониторингу. О решении руководителя Общества в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).

При выявлении признаков необычной операции (сделки) Общество анализирует иные операции (сделки) клиента для подтверждения обоснованности подозрений осуществления им операции (сделки) или ряда операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

При выявлении в деятельности клиента необычной операции (сделки) или ее признаков организация также может предпринять следующие действия:

а) обратиться к клиенту с просьбой о предоставлении необходимых объяснений, в том числе дополнительных сведений, разъясняющих экономический смысл необычной операции (сделки);

б) обеспечить повышенное внимание в соответствии с настоящими рекомендациями ко всем операциям (сделкам) этого клиента;

в) предпринять иные необходимые действия при условии соблюдения законодательства Российской Федерации.

О действиях, предпринятых Обществом в отношении клиента в связи с выявлением необычной операции (сделки) или ее признаков, в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).

В случае подтверждения обоснованности подозрений осуществления клиентом операции (сделки) или ряда операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма руководитель Общества принимает окончательное решение о признании операции (сделки) клиента необычной операцией (сделкой) в соответствии с требованиями Закона и представлении информации о ней в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

О решении руководителя Общества в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).