АКТИВ | доля в сумме активов (%) | На 01.01.02 г. | доля в сумме активов (%) | На 01.01.03 г. | Темпы прироста за год (%) | доля в сумме активов (%) | На 01.01.04 г. | Темпы прироста за год (%) | |
Касса | 3,5 | 3,7 | 30,0 | 3,8 | |||||
Корреспондентский счет в Центральном банке РФ | 28,2 | 27,2 | 18,4 | 27,0 | 26,4 | ||||
Обязательные резервы, депонируемые в Центральном банке Российской Федерации | 3,4 | 3,7 | 34,2 | 4,0 | 35,6 | ||||
Средства на корреспондентских счетах | 20,4 | 21,7 | 31,3 | 22,4 | 31,5 | ||||
Кредиты, которые будут выданы (всего): в том числе: | 35,0 | 35,2 | 23,8 | 33,9 | 22,5 | ||||
Краткосрочные кредиты | 35,0 | 35,2 | 23,8 | 33,9 | 22,5 | ||||
из них другим кредитным организациям | 10,6 | 10,6 | 22,4 | 10,1 | 21,7 | ||||
Вложения в ценные бумаги (акции, облигации и др.) и приобретенные доли | 0,2 | 0,3 | 103,3 | 0,4 | 39,5 | ||||
Основные средства и хозяйственные затраты | 2,6 | 2,3 | 8,3 | 3,3 | 84,6 | ||||
Дебиторы | 4,1 | 2,3 | -30,5% | 1,2 | -34,5 | ||||
Отвлеченные средства за счет прибыли | 2,6 | 3,6 | 70,8 | 4,0 | 41,4 | ||||
БАЛАНС | 100,0 | 100,0 | 23,1 | 100,0 | 27,1 |
Управление пассивами Банка осуществляется в целях получения максимальной доходности при заданных уровнях ликвидности и при планомерном (в рамках установленных лимитов) наращивании ресурсной базы (таблица13).
|
|
Реализация программы наращивания капитала Банка, в рамках которой предполагается размещение крупных пакетов обыкновенных акций среди акционеров Банка, позволит увеличить уставный капитал на сумму Х00 000 тыс. рублей в первый год деятельности после преобразования, на сумму Х00 000 тыс. - рублей во второй год деятельности, и на Х00 000 тыс. рублей – на третий год деятельности; предполагаемый уставный капитал Банка в 2003 году составит Х х00 000 тыс. руб.
Таблица 13 РАСЧЕТНЫЙ БАЛАНС «ХХХ» (ОАО)
НА ПЕРВЫЕ ТРИ ГОДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Тыс. руб.
ПАССИВ | доля в сумме пассивов (%) | На 01.01.02 г. | доля в сумме пассивов (%) | На 01.01.03 г. | темпы прироста за год (%) | доля в сумме пассивов (%) | На 01.01.04 г. | Темпы Прироста за год (%) | |
Уставный капитал В том числе – основные средства | 39,0 | 33,4 | 5,6 | 30,4 | 15,8 | ||||
Резервный фонд | 1,9 | 3,3 | 111,1 | 4,6 | 73,7 | ||||
Другие фонды | 0,2 | 0,2 | 22,1 | 0,3 | 36,2 | ||||
Счета кредитных организаций-корреспондентов | 15,3 | 16,4 | 31,3 | 16,7 | 29,9 | ||||
Средства юридических и физических лиц на их расчетных, текущих счетах | 32,1 | 33,9 | 30,0 | 34,6 | 30,0 | ||||
Депозиты юридических и физических лиц | 5,3 | 5,6 | 30,0 | 5,7 | 30,0 | ||||
Кредиты, которые предполагается получить у кредитных организаций | |||||||||
Кредиторы | 3,2 | 3,2 | 23,9 | 3,3 | 30,0 | ||||
Созданные резервы | 0,4 | 0,4 | 31,9 | 0,4 | 25,1 | ||||
Прибыль | 2,6 | 3,6 | 70,8 | 4,0 | 41,5 | ||||
БАЛАНС | 100,0 | 100,0 | 23,1 | 100,0 | 27,1 |
Расчет отчислений в Фонд обязательных резервов производился исходя из действующих норм обязательных резервов согласно Положению ЦБ РФ № 37 от 30.03.96 г.
|
|
Приложение № 1