Тема 7. Экономические и правовые основы деятельности коммерческих банков

Понятие кредитной организации и коммерческого банка. Правовые основы банковской деятельности. Банковские операции. Создание и ликвидация коммерческого банка. Организационная структура банка.

Ресурсы коммерческого банка

Образование и использование собственного капитала. Функции собственного капитала. Привлеченные ресурсы коммерческих банков. Виды привлеченных ресурсов коммерческих банков.

Тема 8. Организация расчетно-кассового обслуживания коммерческими банками

Банковский счет и проведение операций по нему. Безналичные расчеты. Порядок списания средств со счета клиента. Кассовое обслуживание клиентов. Прибыль и риски банков при осуществлении расчетно-кассового обслуживания клиентов.

Тема 9. Общие принципы проведения активных операций коммерческих банков

Определение и состав активных операций коммерческих банков, кредитование, рассчетно-кассовые операции банков, фондовые операции банков, финансовые услуги банков, учетные операции банков.

Тема 10. Кредитные операции коммерческих банков

Кредитная политика коммерческого банка. Межбанковское кредитование. Кредитование корпоративных клиентов. Кредитование физических лиц. Современные виды кредитных операций. Обеспечение возвратности кредита.

Тема 11. Инвестиционная политика коммерческих банков

Общие положения инвестиционной деятельности банков. Цели и факторы инвестиционной политики банка. Оценка инвестиционных инструментов коммерческого банка с позиций портфельного инвестирования.

Тема 12. Посреднические и конверсионные операции коммерческих банков

Лизинг. Факторинг. Трастовые операции. Основные этапы работы с клиентом. Спотовые валютные операции. Срочные валютные операции. Валютно-обменные операции коммерческих банков. Лимит открытой валютной позиции.

Тема 13. Управление рисками в коммерческом банке

Сущность и виды банковских рисков. Система управления банковскими рисками. Кредитный риск. Процентный риск. Риск ликвидности. Риск потери доходности. Операционные риски. Риски в международных операциях коммерческих банков.

Тема 14. Небанковские кредитно-финансовые институты

Лизинговые компании. Паевые инвестиционные фонды и управляющие компании. Пенсионные фонды. Ипотечные банки. Сберегательные банки. Инвестиционные банки и компании. Страховые компании.