Тема 9. Операции кредитных организаций с ценными бумагами

(дневная форма обучения — 2 часа, вечерняя форма обучения — 2 часа)

1. Эмиссия кредитными организациями акций, облигаций.

2. Операции кредитных организаций с векселями. Выпуск депозитных и сберегательных сертификатов.

3. Инвестиционные операции кредитных организаций. Профессиональная деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

Задания и задачи

1. Имеют ли кредитные организации право совершать операции купли-продажи залоговых частей двойных складских свидетельств (варрантов) на биржевую группу товаров (например, зерно) как долговых ценных бумаг, обеспеченных залогом? Необходимо ли на этот вид деятельности получение лицензии?

2. Общее собрание акционеров банка (ОАО) приняло решение п размещении облигаций, конвертируемых в акции, путем закрытой подписки. Собрание приняло решение об оплате указанньЕХ ценных бумаг неденежными средствами. Вправе ли акционеры банка в этом случае, пользуясь преимущественным правом приобретения разме- ■ щаемых облигаций, оплатить их денежными средствами?

3. Банк выдал сберегательный сертификат физическому лицу. По наступлении даты востребования суммы вклада и процентов держатель сертификата предъявил его в банк. Однако кредитная организация отказала в уплате денег, мотивируя это тем, что в сертификате отсутствует один из обязательных реквизитов, а именно, подписи двух лиц кредитной организации, и поэтому данный сертификат считается недействительным. Как поступить вкладчику в такой ситуации?

Нормативные акты:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (части первая и вторая) (с изменениями и дополнениями).

2. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ (в ред. от 17 мая 2007 г.) «О рынке ценных бумаг».

3. Инструкция ЦБ РФ от 10 марта 2006 г. № 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации».

4. Указание ЦБ РФ от 20 августа 2004 г. № 1492-У «О применет нии требований законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг к руководителям и членам совета директоров кредитных организаций — профессиональных участников рынка ценных бумаг».

5. Положение ЦБ РФ от 25 марта 2003 г. № 219-П «Об обслуживании и обращении выпусков федеральных государственных ценных бумаг».

6. Положение ЦБ РФ от 25 марта 2003 г. № 220-П «О порядке заключения и исполнения сделок РЕП О с государственными ценными бумагами Российской Федерации».

7. Положение ЦБ РФ от 11 января 2002 г. № 176-П «О порядке продажи Банком России государственных ценных бумаг с обязательством обратного выкупа».

8. Указание ЦБ РФ от 2 июля 2001 г. № 991-У «О перечне ценных бумаг, операции с которыми осуществляются нерезидентами с использованием специальных счетов нерезидентов типа «С».

9. Положение ЦБ РФ от 19 августа 1998 г. № 49-П «О порядке применения к кредитным организациям мер ответственности и

иных мер воздействия за нарушения законодательства о рынке ценных бумаг».

10. Приказ ФСФР от 6 марта 2007 г. № 07-21/ш-н (в ред. от 9 августа 2007 г.) «Об утверждении порядка лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг».

11. Приказ ФСФР от 25 января 2007 г. № 07-4/пз-н «Об утверждении стандартов эмиссии ценных бумаг и регистрации прослек-тов ценных бумаг».

12. Приказ ФСФР от 10 октября 2006 г. № 06-117/пз-н «Об утверждении положения о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг».

13. Приказ ФСФР от 22 июня 2006 г. № 06-67/пз-н «Об утверждении положения о предоставлении информации о заключении сделок».

14. Приказ ФСФР от 7 марта 2006 г. № 06-25/пз-н «Об утверждении положения о критериях ликвидности ценных бумаг».

15. Постановление ФКЦБ РФ от 14 августа 2002 г. № 32/пс «Об утверждении положения о клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации».

16. Постановление ФКЦБ РФ от 11 октября 1999 г. № 9 «Об утверждении правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации».

17. Постановление ФКЦБ РФ от 16 октября 1997 г. № 36 «Об утверждении положения о депозитарной деятельности в РФ, установлении порядка введения его в действие и области применения».

18. Постановление ФКЦБ РФ от 2 октября 1997 г. № 27 «Об утверждении положения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг».

19. Постановление Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ от 4 декабря 2000 г., № 33/14 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей».

Литература:

1. Агарков М.М. Учение о ценных бумагах. — М., 1927.

2. Адекенов Т.М. Банки и фондовый рынок. — М., 1997.

3. Андреев В.К. Рынок ценных бумаг. Правовое регулирование: Курс лекций. — М, 1998.

4. Белов В.А. Очерки по вексельному праву. — М., 2000.

5. Буркова А.Ю. Банки как агенты паевых инвестиционных фондов // Банковское право. 2005. № 4.

6. Вавулин Д.А. Комментарий к Федеральному закону «О рынке ценных бумаг» (постатейный). — М.: Юстицинформ, 2007.

7. Вошатко А. Спорные вопросы составления векселя // Хозяйство и право. 2003. № 3.

8. Горбунова Е.М. Проблема участия коммерческих банков в финансировании инвестиций в реальный сектор экономики // Банковское право. 2006. № 4.

9. Исеев P.M. Участники рынка ценных бумаг: правовой статус // Банковское право. 2006. № 3.

10. Ефимова Л.Г. Рамочные договоры на внебиржевом межбанковском рынке ценных бумаг // Законы России. 2006. № 7.

11. Карчевский СП. О режимах банковских и внутрибанковских счетов, применяемых при расчетах на организованном рынке ценных бумаг // Банковское право. 2004. № 1.

12. Кормош Ю.И. Банки на фондовом рынке. — М., 2002.

13. Миркин Я.М. Рынок ценных бумаг России: воздействие фундаментальных факторов, прогноз и политика развития. — М., 2002.

14. Мякенькая М.А. Особенности регулирования выпуска акций при учреждении российских банков // Предпринимательское право. 2007. № 1.

15. Мякенькая М.А. Осуществление инвестиционной деятельности банков в РФ: правовые вопросы // Предпринимательское право. 2006. № 1.

16. Семилютина Н.Г. Российский рынок финансовых услуг (формирование правовой модели). — М.: 2005.

17. Смирнов К. Концепция банковской инвестиционной деятельности (investment banking) // Банковское право. 2006. № 4.

18. Хоменко Е.Г. Правовые основы деятельности российских банков на рынке ценных бумаг // Финансы и кредит. 2002. № 9/99, май.

19. Хоменко Е.Г. Особенности осуществления кредитными организациями клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг // Банковское право. 2005. № 2.

20. Хоменко Е.Г. Инвестиционная деятельность кредитных организаций // Закон. 2006, № 3.

ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ ПО КУРСУ БАНКОВСКОГО ПРАВА

1. Предмет, метод, система и принципы банковского права.

2. Понятие и система источников банковского права.

3. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.

4. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации.

5. Правовой статус, компетенция и подотчетность Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

6. Правовое положение территориальных учреждений и расчетно-кассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

7. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России.

8. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.

9. Понятие и виды кредитных организаций.

10. Небанковские кредитные организации: понятие и виды.

11. Порядок создания кредитных организаций.

12. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации. fyipOuu.^ />■ лЗШ4&™ь»*<Л','</']?шя*'^&, -**

13. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.

f 14. Понятие и виды банковских лицензий. Отзыв лицензии.

15. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций.

16. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

17. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. ft&nw.JP2> Л** S*~S* kf*g»*. V^* ' -

18. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.

19. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство.

20. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банков-ских вкладов.

а 21. Договор банковского вклада: понятие^ элементы, ответственность, fr^fci y*tw щ#*Ф****г*р

22. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов.

23. Понятие и принципы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов. Зуй««<*»|1^г*да*<<о^ &~ee-t4*<-<y

24. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.

(и 25. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность банка по договору банковского счета.

26. Виды банковских счетов. Операции по банковскому счету.

27. Порядок и основания открытия банковских счетов ^Т1йг5й «е; Ж Порядок расторжения договора банковского счета. Правила

исключения банковских^счетов из Книги регистрации открытых счетов.

29. Банковская тайна: понятие и правовой режим.

30. Расчеты с использованием банковских карт. JbmrttntrX ^GB-p\

31. Арест денежн ых средств на банковских счетах и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.

/"32. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами.

33. Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность.

34. Расчеты в порядке инкассо: понятие, субъекты, механизм, ответственность.

35. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность.

' 36. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответствен- ъ

НОСТЬ. {■$£$№!»*****,) ^^. r^^U^.. >. у^г^К -е^^п; ЪЩ

37. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации. ^—3£. Безналичные расчеты с участием физических лиц.

.39. Понятие и принципы банковского кредитования, (ър^уыма*1) д 40. Кредитный договор: понятие, виды, элементы, ответственность.

(41. Виды банковского кредитования. 42. Правовые особенности потребительского кредитования.»43. Договор финансирования под уступку денежного требования: понятие, виды, элементы, ответственность, правовая природа.

44. Способы обеспечения банковского кредита.

45. Банковская гарантия,как способ обеспечения возврата кредита.

46. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.

jj?. Открытие и ведение уполномоченными банками валютных счетов и рублевых счетов нерезидентов. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории РФ.

fl&. Операции уполномоченных банков с наличной валютой. Обменные пункты.

49. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля. \ 50. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

£1. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций, выпуск сберегательных и депозитных сертификатов.

£2. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета.

.53. Бюро кредитных историй: правовое положение и отношения с кредитными организациями и Банком России. ■fO 4).^4- Банковские объединения: союзы и ассоциации, банковские группы и банковские холдинги.

СОДЕРЖАНИЕ

Введение................................3

Программа курса «Банковское право»...............10

Основные нормативные правовые акты и учебная

литература по курсу............................24

Методическая указания по изучению курса

«Банковское право»...........................26

Планы практических занятий по банковскому

праву для студентов дневной и вечерней форм обучения.....31

Методические указания по написанию курсовых работ

студентами дневной и вечерней форм обучения..........70

Примерный перечень тем курсовых работ.............73