Банк «Финасист» размещает имеющиеся ресурсы в сумме 4 600 000 руб. в доходные активы (кредиты). При этом банк кредитует проекты сроком на 1 месяц и на 3 месяца. Процентная ставка по кредиту сроком 1 месяц составляет 5 % в месяц, а по кредиту сроком на 3 месяца - 14,9 %. Данные по затратам банка на обслуживание кредитов: 3 % от величины 1-месячного кредита и 2,9 % от величины 3-месячного кредита. При этом затраты банка на обслуживание кредитов не должны превышать 45 000 руб в 1-й месяц, 40 000 руб. во 2-й месяц, 32 000 руб. в 3-й месяц. Затраты банк несет по каждому кредиту ежемесячно. Определить оптимальную величину кредитов, чтобы доход банка был максимальным.
Таблица 8 – Форма для составления оптимального плана удовлетворения кредитных заявок
Месяц | 1-й месяц | 2-й месяц | 3-й месяц | 4-й месяц |
Свободные средства | ||||
Возвращение кредита | ||||
Проценты по кредиту, полученные банком | ||||
Сумма кредита сроком 1 месяц | ||||
Сумма кредита сроком 3 месяца | ||||
Затраты | ||||
Конечная сумма |
Задача № 5
Фирма «Союз» рассматривает возможность финансирования нескольких инновационных проектов со следующими данными:
Проекты | Затраты, руб. | Чистая текущая стоимость, руб. |
Проект «Вепрь» | ||
Проект «Тигр» | ||
Проект «Барс» | ||
Проект «Пума» | ||
Проект «Фламинго» | ||
Проект «Крот» |
Необходимо выбрать пакет инвестиций, которые принесли бы максимальную прибыль, если бюджет фирмы составляет 600000 руб.