Тема 7. Надзор за кредитными организациями, осуществляемый Банком России (банковский надзор)
Сущность банковского надзора. Формы надзора за кредитными организациями: назначение кураторов (контактный надзор), проверка отчетности (дистанционный надзор), проведение проверок (инспекционный надзор). Применение Банком России к кредитным организациям мер воздействия.
Основная литература:
Вишневский, А. А. Банковское право. — М., 2004. — С. 42—55.
Тема 8. Отдельные виды государственного контроля в банковской сфере
Антимонопольный контроль в банковской сфере (контроль за приобретением акций (долей) кредитных организаций, за злоупотреблением кредитной организацией доминирующим положением, за экономической концентрацией в банковской сфере).
Контроль за соблюдением требований законодательства о рекламе банковских услуг.
Предотвращение легализации (отмывания) через кредитные организации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Основная литература:
Тосунян, Г. А. Противодействие легализации (отмыванию) денежных средств в финансово-кредитной системе: опыт, проблемы, перспективы: учеб.-практ. пособие / Г. А. Тосунян, А. Ю. Викулин. — М., 2001.
Раздел 5. Ликвидация кредитных организаций
Тема 9. Виды ликвидации кредитных организаций. Концептуальные особенности процедуры несостоятельности (банкротства) кредитных организаций
Виды ликвидации кредитных организаций. Соотношение добровольной и принудительной ликвидации. Соотношение ликвидации в связи с нарушениями законодательства и в связи с несостоятельностью (банкротством). Процедура принудительной ликвидации кредитной организации в связи с нарушением законодательства, ее соотношение с процедурой несостоятельности (банкротства).
Особые признаки несостоятельности (банкротства). Отсутствие цели восстановления платежеспособности кредитной организации в рамках процедуры несостоятельности (банкротства). Назначение временной администрации после отзыва лицензии. Особый конкурсный управляющий.
Основная литература:
Курбатов, А. Я. Правовое регулирование несостоятельности (банкротства) кредитных организаций // Справочная правовая система «КонсультантПлюс», раздел «Комментарии законодательства» (§ 4 гл. 1).