Мошенничество

Мошенничеством называется хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием(3). Этот вид преступлений отличается значительным многообразием способов совершения. Предметом его может быть не только имущество, но и право на него (например, право пользования помещением), что позволяет в дальнейшем завладеть им. Способом завладения чужим имуществом могут быть обман, либо злоупотребление доверием.

При совершении этого преступления потерпевший (предприниматель) сам передает в руки мошеннику имущество, полагая, что тот имеет право получить его. Обман может совершаться в различных формах. Часто встречающимися формами обмана являются следующие:

мошенник выдает себя за работника налоговой инспекции (или других служб) и на этом основании получает деньги в качестве взятки под обещание помочь снизить налоги;

мошенник выдает себя за представителя власти и на этом основании завладевает деньгами в качестве штрафов;

изготовление поддельных документов и их использование для получения кредита, денег по доверенности;

создание фирм, оформленных на подставных лиц, специально для проведения мошеннической операции (получения кредита, заключения сделки на поставку товаров);

продажа за полную стоимость неполного комплекта товара;

использование в расчетах фальсифицированных предметов расплаты (например, фальшивых векселей).

Могут использоваться также поддельные кредитные карты и банковские авизо.

Кроме обмана средством мошенничества может быть злоупотребление доверием. В этом случае мошенник завладевает чужим имуществом или приобретает право на имущество, используя доверительные отношения, которые возникли между ним и собственником или законным владельцем имущества. Мошенник использует определенные гражданско-правовые отношения, например, договоры купли-продажи, обмена, поручения, отношения дружеские, родственные или служебные.

Злоупотребление доверием имеет место в случае, если отношения между фирмой и другим юридическим лицом не оформлены в соответствии с требованиями гражданского законодательства. Так, несоблюдение простой письменной формы сделки между хозяйствующими субъектами, не исключает возможности возбуждения уголовного преследования против руководителя фирмы за мошенничество путем злоупотребления доверием, в случае если будет установлено, что сделки между этими субъектами и ранее заключались с нарушением данного требования, однако не порождали споров между ними(4).

Наиболее распространенными формами злоупотребления доверием являются следующие:

оказание посреднических услуг по приобретению какого-либо товара без намерения выполнить свои обязательства;

заключение договора займа без намерения отдать долг;

получение денежных авансов, предоплаты без фактического намерения выполнить обязательства по договорам подряда, купли-продажи, поставки;

получение кредита в банке без намерения его возврата;

оформление договора накопительского страхования без намерения выплачивать страховую сумму;

финансовое мошенничество, при котором заключаются договоры так называемого “имущественного найма” денег без намерения их возврата (типа “МММ”);

мошенничество на рынке ценных бумаг – выпуск заведомо не обеспеченных акций, облигаций и иных ценных бумаг;

мошенничество с использованием трастовых операций (доверительного управления имуществом) – преступник заведомо не намерен вернуть имущество собственнику(5).

В последнее время появились отличные от традиционных виды мошенничества, например, завладение денежными средствами с использованием компьютерной техники, когда лицо производит несанкционированное проникновение в компьютерные сети и вводит заведомо ложную информацию, касающуюся оснований получения денежных средств.