Золотое А. Ф.
3-81 Международные валютно-кредитные отношения: Курс лекций. — К.: МАУП, 2001. — 112 с.: ил. — Библиогр.: с. 105-106. ISBN 966-608-072-9
В предлагаемом курсе лекций приводится информационный материал о валютной системе и ее элементах, конвертируемости валюты, валютном курсе, организации внешнего валютного рынка Рассматриваются основные условия и формы международных расчетов, международные кредитные отношения
Для студентов специальностей "Финансы", "Банковское дело" высших учебных заведений и всех, кто интересуется вопросами международных валютно-кредитных отношений
ББК 65.268я73
© А Ф Золотев, 2001
© Межрегиональная Академия
ISBN 966-608-072-9 управления персоналом (МАУП), 2001
ВВЕДЕНИЕ
Для современного этапа развития мирового хозяйства закономерны углубление международного разделения труда и интернационализация хозяйственной жизни. В этой связи интегрирование экономики Украины в мировую экономику способствует количественному и качественному расширению международных экономических связей нашей страны. Развитие предпринимательства и отмена монополии внешней торговли, характерной для экономики советского периода, обусловили возникновение и быстрое расширение экономических связей между украинскими и зарубежными предприятиями и фирмами. Расширяются также экономические отношения Украины со странами мира на государственном уровне. Увеличиваются международные потоки товаров и капиталов; разнообразнее и сложнее становятся формы международных экономических связей.
|
|
Международные валютно-кредитные отношения — одна из наиболее важных и сложных сфер международных экономических связей. Одно неверное решение может повлечь за собой непредсказуемые и тяжелые экономические последствия как для отдельной фирмы, так и для экономики страны в целом (например, валютно-финансовый кризис, наблюдавшийся в России в августе 1998 г.).
Для успешной интеграции экономики той или иной страны, в частности Украины, в мировую экономику необходимо прежде всего иметь специалистов в области международных экономических отношений (МЭО). Кроме того, следует повысить общую экономическую грамотность населения, в том числе уровень знаний о международных валютно-кредитных отношениях.
Одним из путей решения задач повышения эффективности МЭО может стать изучение курса "Международные валютно-кредитные отношения".
В предлагаемом курсе лекций раскрываются содержание основных понятий курса, закономерности развития, основные принципы и формы организации международных валютно-кредитных отношений, освещается история развития международных валютно-кредитных отношений.
|
|
Тема 1
ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА
И ЕЕ ЭЛЕМЕНТЫ______
Рассмотрим ключевые понятия "валюта" и "валютная система", главные задачи валютной системы, взаимосвязь национальной и мировой валютных систем, их влияние на развитие международного экономического сотрудничества и состояние экономики какой-либо страны, а также формы развития мировой валютной системы.
Характер валютной системы определяется степенью конвертируемости валюты, валютным паритетом и валютным курсом, режимом валютного рынка, особенностями международных расчетов и международных кредитов. Исходя из важности терминологии этой темы курса можно считать, что она является ключом для усвоения последующих тем.
Валюта — денежные знаки, кредитные и платежные средства, используемые в международных расчетах. Национальная валюта — денежные знаки, кредитные и платежные средства конкретной страны, используемые в международных расчетах.
Валютные отношения — деятельность, связанная с функционированием международных (мировых) денег.
Валютная система — государственно-правовая форма организации валютных отношений.
Главное назначение валютной системы — обеспечение международного обмена товарами и услугами; функционирование в целях обмена достаточным количеством соответствующей валюты при наличии гибкого и эффективного валютного механизма.
Различают национальную, мировую и региональную валютные системы.
Исторически вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм
международного права. Национальная валютная система является составляющей денежной системы конкретной страны, хотя она относительно самостоятельна и может функционировать за пределами этой страны. Особенности национальной валютной системы определяются степенью развития экономики и внешнеэкономических связей страны.
Национальная валютная система — это определенный порядок денежных расчетов государства, его юридических и физических лиц с другими государствами, их юридическими и физическими лицами, а также с международными организациями.
Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой.
Мировая валютная система — это форма организации международных валютных отношений, закрепленная межгосударственными соглашениями.
Международные валютные отношения представляют собой совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обеспечивающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире — Древней Греции и Древнем Риме — в форме вексельного и меняльного дела. В средние века в Лионе, Антверпене и других торговых центрах Западной Европы появились "вексельные ярмарки", на которых расчеты проводились по переводным векселям (траттам). В эпоху феодализма и становления капитализма начала развиваться система международных расчетов через банки.
Международные валютные отношения являются составляющей отношений мирового воспроизводства. Существует как прямая, так и обратная связь валютных отношений и воспроизводства. Общественное воспроизводство порождает международный обмен товарами, капиталами, услугами. Состояние валютных отношений зависит от развития национальных и мировой экономик, политической обстановки, соотношения сил между государствами и основных тенденций, присущих международным отношениям, — партнерства и соперничества. Поскольку во внешнеэкономических связях, в том числе валютных, переплетаются политика и экономика, дипломатия и коммерция, промышленное производство и торговля, валютные отношения занимают особое место в национальном мировом хозяйстве. Включение мирового рынка в процесс кругооборота капитала означает превращение части национального денежного капитала в иностранную валюту и на-
|
|
оборот. Это превращение осуществляется посредством валютных, кредитных и финансовых операций.
Хотя валютные отношения вторичны относительно материального производства, они в определенной степени самостоятельны и существенно влияют на материальное производство. В условиях интернационализации хозяйственной жизни усиливается зависимость воспроизводства от внешних факторов — динамики мирового воспроизводства, уровня науки и техники стран мира, развития международной торговли, притока иностранных капиталов. Неустойчивость международных валютных отношений, валютные кризисы отрицательно влияют на процесс воспроизводства.
Международные валютные отношения постепенно приобрели определенные формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей. Именно такой формой стала мировая валютная система, сложившаяся к середине XIX в.
Характер функционирования и стабильность валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран мира. При изменении этих условий возникают периодические кризисы мировой валютной системы, которые завершаются ее крушением и созданием новой валютной системы.
Несмотря на то что мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования и регулирования, она тесно связана с национальными валютными системами. Эта связь осуществляется через национальные банки, выполняющие внешнеэкономические функции, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координировании валютной политики ведущих стран мира.
Взаимосвязь национальных и мировой валютных систем не означает их тождественности, поскольку различны их задачи, условия функционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство. Взаимосвязь и различие национальных и мировой валютных систем проявляются в их элементах (табл. 1).
|
|
Элементы валютных систем в различных валютных системах имеют особенности. Изменения мировой валютной системы в процессе ее эволюции иллюстрирует табл. 2.
1. Основой национальной валютной системы является национальная валюта — денежная единица, установленная законодательством конкретного государства. Деньги, которые используют в МЭО, становятся валютой. В международных расчетах обычно используют
Таблица 1 Основные элементы национальных и мировой валютных систем
№ п/п | Основные элементы валютной системы | |
национальной | мировой | |
Национальная валюта | Резервные валюты, международ- | |
ные счетные валютные единицы | ||
Условия конвертируемости | Условия взаимной конвертируе- | |
национальной валюты | мости валют | |
Паритет национальной валюты | Унифицированный режим | |
валютных паритетов | ||
Режим курса национальной | Регламентация режимов валют- | |
валюты | ных курсов | |
Наличие или отсутствие | Межгосударственное регулиро- | |
валютных ограничений, | вание валютных ограничений | |
валютный контроль | ||
Национальное регулирование | Межгосударственное регулиро- | |
международной валютной | вание международной валютной | |
ликвидности страны | ликвидности | |
Регламентация использования | Унификация норм использования | |
международных кредитных | международных кредитных | |
средств обращения | средств обращения | |
Регламентация международ- | Унификация основных форм | |
ных расчетов страны | международных расчетов | |
Режим национального валют- | Режим мировых валютных | |
ного рынка и рынка золота | рынков и рынкоз золота | |
Национальные органы, | Международные организации, | |
регулирующие валютные | регулирующие межгосударст- | |
отношения страны | венные валютные отношения |
иностранную валюту — денежные единицы других стран. С иностранной валютой связано понятие "девиза" — любое платежное средство в иностранной валюте. Иностранная валюта как объект купли-продажи на валютном рынке используется в международных расчетах, хранится на счетах в банках, но не является законным платежным средством на территории того или иного государства (за исключением периодов высокого уровня инфляции). Категория "валюта" обеспечивает взаимосвязь и взаимодействие национальных и мирового хозяйств.
Таблица 2