Между тем, деятельность АО «Тинькофф Банк» официально зарегистрирована на территории РФ. При регистрации руководителями организации умышленно представлена недостоверная информация по деятельности организации, включая уставные документы и учредителей.
В соответствии с Уставом организации от 16.01.2015 года (УФНС от 12.03.2015 года, ЦБ РФ от 16 февраля 2015 года) 15.09.2006 года Банк переименован в ЗАО «Тинькофф Кредитные Системы», 16.01.2015 года единственным акционером принято решение о переименовании в «Тинькофф Банк» в форме непубличного Акционерного общества.
Таким образом, единственным учредителем на момент подачи заявления (01.06.2020 года), в соответствии с уставом организации, является Тиньков О.Ю.
Держатель реестра акционеров является ЗАО ВТБ регистратор с 10.12.2014 года на основании №142-ФЗ от 02.07.2013 года.
АО «Тинькофф Банк» заявлен ОКВЭД 64.19 (денежное посредничество); 64.99.2 (дилерская). То есть, указанная организация лишена законного права кредитования населения из собственных средств, включая право на залог имущества, а также право по работе с кредитными картами.
|
|
Посредническая деятельность - сделки с помощью и в интересах третьих лиц, что исключает участие самой организации в сделке.
Кредитные карты являются банковским продуктом, выпускаемым и реализуемым организацией в интересах самой организации для извлечения прибыли. Однако, такое право полностью исключает право посредничества по ОКВЭД 64.19, так как соответствующий вид деятельности исключает деятельность по обработке сделок и расчетов по кредитным карточкам, которые относятся к ОКВЭД 66.19.
Таким образом, внутренний контроль банка обязан был выявить и зафиксировать соответствующие нарушения. Между тем, соответствующие нарушения не зафиксированы, нарушения не выявлены.
Стоит отметить, что преступления покрывались Налоговыми органами, Центральным Банком России, пенсионным и страховым организациями РФ. Аналогичные преступления усматриваются в деятельности исполнительной, законодательной и судебной власти.
Судебные инстанции, рассматривая дела с участием АО «Тинькофф Банк», не могли не видеть противоречия деятельности организации законодательству РФ и отсутствие права по операциям с кредитными картами и залогом.
В действиях судей по всей территории РФ, рассматривающих дела АО «Тинькофф Банк», «ПАО СБЕРБАНК России», «ПАО ВТБ», ПАОЛокобанк» и другие кредитные и некредитные, микрозайсовые организации усматривается состав уголовного преступления с использованием должностного преступления на государственном уровне, в государственных масштабах, а также усматривается корпоративный сговор на федеральном уровне в интересах иностранных государств, в нарушениях прав граждан РФ.
|
|
Поскольку незаконная деятельность АО «Тинькофф Банк» и иных кредитных, некредитных, микрозаймовых организаций имеет длительный период, а именно с момента его организации, постольку Центральный банк России, в лице руководящего состава, имели личную заинтересованность (коррупционная составляющая) в нарушениях Российского законодательства, путем отмывания доходов, укрывательство от налогов, вывод денежной массы за пределы РФ и иные доходы, полученные от деятельности (сделок) организации, а также возможный сговор в интересах иностранных государств.
ФНБ формируется из налоговых сборов, в том числе, пенсионных, страховых и социальных выплат. Недоимки отчислений, влекут убытки государства в масштабах, равные объему (триллионы рублей и долларов) прибыли соответствующей организации.
Реальный размер убытков превышает в несколько раз ФНБ, поскольку период нарушения длится с 1991 года.
Согласно действующему законодательству РФ, ЦБ РФ, обнаружив нарушения действующего законодательства РФ в любой кредитной организации, деятельность организации приостанавливает, лицензию отзывает. Доход и уставной капитал кредитной организации переходит в пользу государства РФ. В отношение учредителя и управляющего возбуждается уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере с использованием должностного положения.
Как усматривается из документов, представляемых в судебные инстанции, договора-кредитные или иные в лице АО «Тинькофф Банк» и иных кредитных, микрокредитных, некредитных организаций не отражают существенные условия, к которым относится сведения о деятельности организации, учредителей и совершенных операциях на территориях сторонних государств (интернет система-территория США). Уставные документы также не отражают территорию деятельности онлайн-организации, право на совершаемые сделки по кредитным картам и залогам.
Невозможно оформить договор кредитования в отсутствие (вне) организации, как и право открытия счета, списания со счетов или зачисления на счета клиентов денежной массы в безучастие кредитора и кредитующей стороны.
Таким образом, даже при отзыве лицензии или прекращении вида деятельности АО «Тинькофф Банк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ВТБ» возврат кредитов будет невозможен в силу закона, поскольку любое финансирование организаций, занимающихся, или занимавшихся отмыванием или финансированием иностранного государства, влечет уголовную ответственность соответствующего лица.
Таким образом, вся деятельность организации с участием государственных органов и ЦБ РФ вовлекли граждан РФ в деятельность по финансированию иностранных государств. Гражданам выдавались кредиты из сбережений граждан РФ, и совершался сбор прибыли от кредитования в пользу иностранного государства, их граждан, их организаций.
Между тем, соответствующая деятельность носит террористический характер, подрывающий экономику и конституционный строй государства РФ.
В соответствии с Федеральным законом №395-1 «О Банках и банковской деятельности» не предусмотрены дистанционные или онлайн банковские операции, что исключило право выдачи лицензии на осуществление соответствующего вида деятельности и банковских операций. Аналогично обоснование с операциями брокерскими, дилерскими и иными банковскими операциями по кредитным картам.
В соответствии с действующим законодательством РФ, право выдачи организациям лицензии на любой вид деятельности, которая совершается онлайн, дистанционно на территориях иностранных государств не предусмотрено законом.
|
|
Таким образом, деятельность Центрального банка России, АО «Тинькофф Банк» и других кредитных, некредитных организаций должна быть приостановлена, документация изъята на срок проведения проверки, и окончания следственных действий по заявлению, поскольку не исключается возможность уничтожения документов или ее фальсификацию. В отношении сотрудников Банков, должны быть предприняты меры срочного реагирования в виде ареста, чтобы исключить возможность бегства с территории РФ.
В обвинительном акте США указано, что Тиньков О.Ю. «был мажоритарным акционером онлайн банка, который представлял своим клиентам финансовые и банковские услуги» (Тинькофф Банк). Также указано, что мажоритарий представил недостоверную информацию о доходах (налоговая декларация).