В ячейку В12 введите формулу для пересчета процентной ставки =В5*В11. Ставка за период составила 11 %, а не 15 %. Теперь, при подстановке значений в формулу (1.1) нужно брать либо рассчитанную долю года, либо 11 % вместо 15 %.
Таблица 1.1
А | В | С | |
ФИНАНСОВЫЕ ВЫЧИСЛЕНИЯ В Excel | |||
Задание 1.Расчет возвращаемой суммы при получении кредита | |||
Исходные данные | |||
Переменные | Вычисления | Формулы и комментарии | |
Годовая ставка | 15% | ||
Дата выдачи кредита | 05.01.05 | ||
Дата возврата кредита | 20.09.05 | ||
Сумма кредита | $1 000 000 | ||
Расчеты | |||
Срок кредита в днях | ‘=В7-В6 | ||
Срок кредита в годах | 0,71 | ‘=В10/365 | |
Ставка для периода | 11% | ‘=В5*В11 | |
Сумма возврата | $1 106 027,4 | ‘=В8*(1+В5*В11) |
3.1.4. Расчет суммы возврата
По формуле (1.1) наращенная сумма равна
S=P (1+ rt)=1 106 027,4,
здесь ; t =1.
Введите в ячейку В13 формулу =В8*(1+B5*В11) для расчета возвращаемой суммы, используя формулу (1.1).