Основные виды банковских операций на рынке ценных бумаг; брокерская деятельность; дилерская деятельность; депозитарная деятельность; деятельность по доверительному управлению

К основным видам банковской деятельности относится:

1. предоставление кредитов на срок не более одного годы кредиты, обеспечением для которых могут выступать:

a) золото и другие драгоценные металлы в различной форме;

b) иностранная валюта;

c) векселя в российской и иностранной валюте (со сроком по­гашения до шести месяцев);

d) государственные ценные бумаги;

1. покупка и продажа чеков, простых и переводных векселей, имеющих товарное происхождение со сроком не более 6 месяцев;
2. покупка и продажа ценных бумаг на открытом рынке;
3. покупка и продажа облигаций, депозитных сертификатов и др. ценных бумаг со сроком погашения не более 1 года;
4. покупка и продажа иностранной валюты, а также платежных документов и обязательств в иностранной валюте, выставленных российскими и иностранными кредитными организациями;
5. покупка, хранение, продажа драгоценных металлов и др. валютных ценностей;
6. проведение рассчетно-кассовых и депозитных операций, прием на хранение и управление ценными бумагами и другими ценностями;
7. выдача гарантий и поручительства (рефинансирование, % ставка);
8. операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;
9. открытие счетов российских и иностранных кредитных организаций на территории РФ и иных государств;
10. выставление чеков и векселей в любой валюте;
11. другие банковские операции от своего имени, если это не запрещено законом.

В рамках своей правоспособности ЦБ РФ наделен правом осуществлять все виды банковских операций с российскими и иностранными кредитными организациями, Правительством РФ, представительными и исполнительными органами власти субъектов РФ, органами местного самоуправления, государственными внебюджетными фондами, воинскими частями и военнослужащими. Банк России не вправе осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физическими лицами, за исключением случаев, указанных в законе.

Брокерская деятельность является лицензируемым видом деятельности. В Российской Федерации лицензия на осуществление брокерской деятельности выдаётся Федеральной службой по финансовым рынкам (до 2004 года — Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг).

Бро́кер на рынке ценных бумаг — торговый представитель, юридическое лицо, профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий право совершать операции с ценными бумагами по поручению клиента и за его счёт.

К брокерским услугам относится покупка или продажа ценных бумаг по поручениям клиентов. Для предоставления таких услуг участнику рынка необходима лицензия на осуществление брокерской деятельности.

Дилерская деятельность - профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг, состоящая в совершении сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и (или) продажи.

Лицо, осуществляющее дилерскую деятельность, именуется дилером.

Депозитарная деятельность - финансовые услуги, связанные с хранением сертификатов ценных бумаг, и/или учету и переходу прав на ценные бумаги. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность, называется депозитарием. Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги, именуется депонентом. Договор, регулирующий их отношения, именуется депозитарным (или договором о счете депо).

Деятельность по доверительному управлению - осуществление доверительным управляющим от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока управления ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги, переданными ему во владение и принадлежащими учредителю управления в интересах выгодоприобретателя.

Доверительный управляющий – профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий лицензию на право осуществления деятельности по управлению.

Учредитель доверительного управления – собственник, за исключением случаев, установленных действующим законодательством РФ, передаваемых в доверительное управление ценных бумаг и (или) средств инвестирования в ценные бумаги.

Выгодоприобретатель – учредитель доверительного управления или иное определенное в договоре доверительного управления лицо, имеющее право требовать исполнения доверительным управляющим принятых им на себя обязательств.