Банк принимает депозит в долларах США на 3 месяца под ставку 6% годовых. Норма резервирования 10% валютной суммы в рублях. Курс обмена в начале операции 29 руб. за доллар, ожидаемый курс обмена в конце операции 29,50 руб. за доллар.
1) При каких значениях ссудного процента банк будет иметь положительную прибыль, если кредит предоставляется в валюте?
2) При каких значениях обменного курса в конце операции банк не будет нести убытков, если он установит годовую ставку по валютным кредитам на три месяца в 10%?
Ответ: 1) больше 7,4%
2) меньше 31,35 руб. за $
Задача 25
Выразить доходность коммерческой операции в виде простой годовой ставки процентов, если:
фирма покупает за рубежом сырье стоимостью 10 млн. долларов США,
предоплата составляет 55% стоимости,
отправка сырья осуществляется через 14 дней после предоплаты,
стоимость транспортировки в 100 тыс. долларов оплачивается в день предоплаты, таможенная пошлина 28% оплачивается в день отправки, совпадающий с днем пересечения границы,
сырье попадает на склад производственного предприятия через три дня после пересечения границы,
оплата поставщику оставшихся 45% стоимости производится сразу по поступлению сырья на склад предприятия,
переработка сырья и реализация готовой продукции занимает 72 дня,
после чего в коммерческую фирму поступает 14 млн. долларов.
Временная база 365 дней.
Ответ: 90,55%
Задача 26
Долг в сумме 500 тыс. руб. требуется погасить в течение 1 года 3 мес. С 21 января 2001 года по 21 апреля 2002 года. Кредитор согласен получать частичные платежи. Проценты начисляются по ставке 20% годовых.
Частичные платежи были следующими:
21 апреля 2001 г. 50 тыс. руб.,
21 июля 2001 г. 20 тыс. руб.,
21 октября 2001 г. 50 тыс. руб.,
21 января 2002 г. 50 тыс. руб.
Рассчитать и построить контур финансовой операции для актуарного метода и метода торговца, определить размер последнего платежа для окончательного расчета в обоих методах. Сравнить результаты, сделать выводы.
Ответ: В актуарном методе остаток задолженности 446,38 тыс. руб.
В методе торговца остаток задолженности 438,9 тыс. руб.
Задача 27
Номинал процентного векселя 100 000 руб. По векселю начисляются проценты по ставке 18% годовых, с начала начисления процентов до момента предъявления векселя к оплате прошло 30 дней. Определить общую сумму, которую получит держатель векселя при его погашении. Расчет произвести по германской практике.
Ответ: 101 500 руб.