Тема 9. Деятельность Банка России по организации платежной системы

3 4 5 6 7 8 9

Введение

Глава 1. Порядок организации и проведения кассовых операций в кредитных организациях РФ

Глава 2.Формы безналичных расчетов, установленные Банком России.

Глава 3.Основные направления стратегии Банка России по совершенствованию платежной системы России.

Заключение

Практикум

Задача 1.

Расположите в правильной последовательности этапы осуществления расчетов по инкассо:

1. Банк поставщика пересылает полученные документы в банк покупателя;

2. Денежные средства, полученные от покупателя, переводятся в банк поставщика;

3. Отгрузив продукцию и оформив все необходимые документы, поставщик представляет их в обслуживающий его банк вместе с инкассовым поручением;

4. Банк покупателя передает полученные документы покупателю против платежа;

5. Банк поставщика зачисляет полученные суммы на расчетный счет поставщика

Задача 2

Установите, к каким денежным агрегатам относятся следующие денежные средства:

Денежные средства	М2	М2Х	М1
1. Наличные деньги в обращении (деньги вне банков)
2. Средства на счетах до востребования
3. Средства на срочных счетах
4. Средства на счетах в иностранной валюте

При освещении темы 9 следует изучить правовую основу деятельности Банка России по организации платежной системы: гл. XII Федерального закона о Банке России, Положение БР №199-П от 09.10.2002 г. “О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ”; Положение Банка России № 3030П от 25.04.2007 г. «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России», Положение Банка России № 304-П от 18.06.2007 г. «О порядке расчета платы и о порядке оплаты услуг Банка России при проведении платежей и осуществлении расчетов в режиме реального времени», Указание Банка России № 1822-У от 25.04.2007 г. «О порядке проведения платежей и осуществлении расчетов в режиме реального времени»,; Положение БР №2-П от 03.10.2002 г. “О безналичных расчетах в РФ”; Положение Банка России № 222-П от 01.04.2003 г. «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ» (в ред. Указания Банка России № 1964-У от 22.01.2008 г.); Письмо Банка России № 36-Т от 13.03.2008 г. «О рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем Интернет-банкинга».

Рекомендуется внимательно изучить разделы Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2008 г: раздел V.4. Мероприятия по совершению платежной системы Банка России в 2008 году и раздел V.5. План важнейших мероприятий Банка России на 2008 год по совершенствованию банковской системы РФ, банковского надзора, финансовых рынков и платежной системы.

Т ема 10. Коммерческие банки в современной банковской системе

Введение

Глава 1.Коммерческие банки, их особенности, правовые и организационные основы деятельности.

Глава 2.Функции коммерческих банков.

Глава 3. Пассивные и активные операции, их взаимосвязь.

Заключение

Практикум

Задача 1

Имеются данные по пассивам баланса коммерческого банка.

Статьи баланса	Сумма, тыс. руб.
1. Уставный капитал	50000
2. Расчетные счета клиентов	290377
3. Средства в расчетах	6716
4. Фонды	2782
5. Корсчета банков	2326
6. Межфилиальные расчеты	1595
7. Резервы	3862
8. Прибыль	3559
9. Корсчета банков- нерезидентов	89
10. Кредиторы	15124
11. МБК(привлеченные)	0
12. Депозиты	3310
13. Векселя	44846
14. Вклады граждан	7404

Требуется:

1. Приведите группировку статей пассивов по следующим разделам:

а) собственные средства;

б) привлеченные средства;

в) прочие пассивы.

2. Покажите удельный вес каждого из них в общей сумме пассивов.

3. Определить общую сумму пассивов.

Задача 2.

Приведены данные по структуре активов коммерческого банка:

Показатели	Сумма, тыс. руб.		Удельный вес,%		Отклонения 01.01.06г. от 01.01.05г.
	01.01.05г.	01.01.06г.	01.01.05г.	01.01.06г.
1.Работающие активы, в том числе:	314180	361217
1.1. Кредиты	71360	76880
1.2. МБК	34899	78116
1.3. Ценные бумаги	35624	104677
1.4. Учтенные векселя	66863	33823
1.5. Корсчета в банках	105434	67801
2.Высоколиквидные активы в том числе:	57872	56785
2.1. Касса	15257	17454
2.2. Корсчет в ЦБ	42615	39331
1. Прочие активы, в том числе:	59938	70971
3.1.Межфилиальные расчеты:	1595	3700
3.2. Средства в расчетах	64	0
3.3. Дебиторы	7796	4029
3.4.Обязательные резервы	18856	30668
3.5. Основные средства	31627	32574
Итого активов	431990	488973

Требуется:

1. Определить удельный вес отдельных видов активов в общей сумме активов банка.

2. Определить отклонение активов текущего периода от предыдущего периода.

3. Сделать выводы.

При рассмотрении темы 10 следует проанализировать правовые основы деятельности коммерческих банков в РФ. Особое внимание нужно уделить функциям коммерческих банков. Рекомендуется проанализировать различные точки зрения по этому вопросу.

При освещении операций коммерческих банков нужно дать четкое определение пассивных и активных операций, показать их значение и взаимосвязь, назвать виды пассивных и активных операций, дать краткую характеристику каждого вида. Проанализировать структуру пассивных и активных операций на примере баланса конкретного банка.

Teма 11. Баланс коммерческого банка, его характеристика и анализ

Введение

Глава 1. Баланс коммерческого банка, принципы построения.

Глава 2. Состав и структура статей актива и пассива баланса.

Глава 3. Анализ баланса коммерческого банка: цели, методы проведения.

Заключение

Практикум

Задача 1.

Задача 1.

Приведена структура собственных средств и обязательств коммерческого банка

Показатели	Сумма, тыс. руб.	Удельный вес, %
Собственные средства	60203
1. Уставный капитал	50000
2. Фонды	2782
3. Резервы	3862
4. Прибыль	3559
Обязательства
5. Расчетные счета клиентов	290377
6.Корсчета, в том числе:
6.1. банков-резидентов	2326
6.2. банков-нерезидентов	89
7. МБК, в том числе:	0
7.1. от ЦБ РФ	0
7.2 от банков-резидентов	0
7.3. от банков-нерезидентов	0
7.4. просроченные	0
8. Депозиты	3310
9. Векселя	44846
10. Вклады граждан	7404
11. Ценные бумаги(облигации, сертификаты)	0
12. Межфилиальные расчеты	1595
13. Средства в расчетах, в том числе:
13.1. с биржами	0
13.2. по конверсионным операциям	4238
13.3. прочие	2478
14. Кредиторы	15124
Итого пассивов	431990