2020-01-14
274
Введение
Глава 1. Рефинансирование коммерческих банков и его значение.
Глава 2.Порядок предоставления Банком России кредитов под залог ценных бумаг.
Глава 3. Порядок предоставления кредитов под залог векселей и прав требований по кредитным договорам.
Заключение
Практикум
Задача 1.
1 ноября 2007 г. Банк России предоставил коммерческому банку ломбардный кредит на 10 календарных дней под 11% годовых в сумме 20 млн.руб.
Определить сумму начисленных процентов за пользование кредитом.
Задача 2.
Коммерческий банк обратился в ЦБ РФ с ходатайством предоставить кредит под залог высоколиквидных активов в сумме 250 млн.руб сроком на пять рабочих дней. В ЦБ РФ сумма депонированных обязательных резервов составила 600 млн.руб. В залог предоставляются государственные ценные бумаги на сумму 250 млн.руб.
Требуется определить,каков будет объем предоставленного кредита данному коммерческому банку и по какой процентной ставке может быть предоставлен данный кредит.
При освещении темы 7 следует иметь в виду, что соответствии с Федеральным законом о Банке России рефинансирование коммерческих банков рассматривается как метод денежно-кредитной политики Банка России (ст.35,40). Студент должен внимательно ознакомиться с нормативными документами Банка России, обеспечивающими правовую базу для операций по кредитованию коммерческих банков: по кредитованию коммерческих банков (Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (ст.46, 47); Положение №236 от 04.08.2003 г. “О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом(блокировкой) ценных бумаг” (с изм. и доп.);Положение № 273-П от 14.07.2005 г. «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций;Указания Банка России № 2000-У от 28.04.2008 г. «О внесении изменений в Указания Банка России от 05.08. 2005 г. № 1601-У «Об условиях предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требований по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций»; Положение Банка России от 11.01.2002 г. №176-П “О порядке продажи Банком России государственных ценных бумаг с обязательством обратного выкупа”, Положение Банка России № 312-П от 12.11.2007 г. «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами»,) Указание ЦБ РФ № 1170 - У от 24.06.2002 г. «О предоставлении внутридневных кредитов и кредитов овернайт»(с из. И доп.).
|
|
|
Тема 8. Пассивные операции Банка России
|
|
|
Введение
Глава 1.Понятие пассивных операций. Виды пассивных операций Банка России.
Глава 2.Порядок эмиссии наличных денег.
Глава 3.Понятие, значение и механизм осуществления депозитных операций Банка России.
Заключение
Практикум
Задача 1.
Составьте баланс центрального банка, если известны следующие данные (в млн.руб):
| 1. Прибыль отчетного года |
- | |
| 2. Наличные деньги в обращении | 3 261 210 | |
| 3. Средства, размещенные у нерезидентов, и ценные бумаги иностранных эмитентов | 10 335 974 | |
| 4. Средства на счетах в Банке России | 6 834 604 | |
| 5. Кредиты и депозиты | 6 663 | |
| 6. Средства в расчетах* | 64 858 | |
| 7. Драгоценные металлы | 270 301 | |
| 8 Ценные бумаги | 323 922 | |
| из них: | ||
| — долговые обязательства Правительства Российской Федерации | 238 508 | |
| 9. Прочие активы | 131 841 | |
| из них: | ||
| — основные средства | 57 866 | |
| — авансовые платежи по налогу | ||
| на прибыль | ||
| 10. Прочие пассивы | 804 609 | |
| 11. Капитал | 103420 | |
Задача 2.
Норма обязательных резервов равна 4%. Коэффициент депонирования(отношение наличность/ депозиты) – 56 % объема депозитов. Сумма обязательных резервов – 80 млрд.руб. Определить объем денежной массы в обороте(сумму депозитов и наличных денег).
При освещении темы 8 следует иметь в виду, что в соответствии с новым Федеральным законом о Банке России он имеет право продавать собственные облигации (ст.46). Эмиссия собственных облигаций является методом денежно-кредитной политики Банка России (ст.35,44). При характеристике порядка эмиссии наличных денег полезно вспомнить разделы курса “Деньги, кредит, банки”, посвященные порядку эмиссии банкнот (тема 1) и организации налично-денежного обращения (тема 2).
Студенту нужно внимательно изучить гл. VI Федерального закона о Банке России и Положение ЦБ РФ №14-П от 05.01.1998 г. (в редакции №1201-У от 31.10.2002 г.), которые составляют правовую основу эмиссии наличных денег в России.
При характеристике значения депозитных операций Банка России нужно иметь в виду, что они служат инструментом денежно-кредитной политики. Механизм осуществления депозитных операций изложен в Положении БР №203-П от 05.11.2002 г. “ О порядке проведения Центральным банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ”.
