Общие Положения. Правила внутреннего контроля

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

ООО «Сити Финанс»

Город Чебоксары

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Настоящие Правила внутреннего контроля (далее по тексту «Правила») разработаны Обществом с ограниченной ответственностью «Сити Финанс» (далее по тексту «Общество»), в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ от 07 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. Федеральных закона от 28.06.2013 N 134-ФЗ) (далее по тексту «Закон»), Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации", Приказом Федеральной службы РФ по финансовому мониторингу № 103 от 08.05.2009 года (Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок) (в ред. Приказов Росфинмониторинга от 14.09.2010 N 242,ред. от 14.02.2012), Приказом Росфинмониторинга № 203 от 03.08.2010 года «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. Приказа Росфинмониторинга от 01.11.2010 N 293), Приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009 N 245 (ред. от 26.04.2013) "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Приказом Росфинмониторинга от 17.02.2011 N 59 (ред. от 03.09.2012) "Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма"), иными нормативно-правовыми актами Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее по тексту Росфинмониторинг), Федеральным законом от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

1.2. Правила внутреннего контроля – это совокупность принимаемых Обществом мер и процедур по выявлению, документальному фиксированию и предоставлению в уполномоченный орган информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, и иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

1.3. Правила внутреннего контроля определяют:

- перечень операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

- критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности Общества;

- порядок документального фиксирования, хранения и обеспечения конфиденциальности информации, полученной в соответствии с Законом;

- квалификационные требования к подготовке и обучению кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

1.4. Общество осуществляет микрофинансовую деятельность.

1.5. Правила внутреннего контроля применяются Обществом в случаях, установленных ст. 5, 6 Закона.