Статус, задачи, функции, полномочия и принципы орга- ' низации и деятельности ЦБР, структура банковской систе- ^ мы России и ее функции, а также виды деятельности ком- * мерческих банков и методы регулирования и контроля их '* деятельности в целях обеспечения сбалансированности со- * вокупного спроса и предложения, определены Законами «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и «О банках и банковской деятельности».
ЦБР обладает исключительным правом на выпуск в обращение наличных денег.
Основными инструментами денежно-кредитной политики ЦБР являются: установление минимальных резервных требований, регулирование официальной учетной ставки и операции на открытом рынке.
Регулирование минимальных резервных требований имеет двоякое значение: с одной стороны, оно гарантирует минимальный уровень ликвидности коммерческих банков, с другой стороны, используется как инструмент денежно-кредитной политики ЦБР.
Другим косвенным инструментом влияния на денежно-кредитную политику является регулирование официальной учетной ставки ЦБР.
Официальная учетная ставка служит ориентиром для рыночных ставок по кредитам. Устанавливая уровень официальной учетной ставки, ЦБР определяет стоимость привлечения кредитных ресурсов коммерческих банков.
Операции с ценными бумагами на открытом рынке позволяют: осуществлять заимствование у коммерческих структур, коммерческих банков и населения для правительства через ЦБР временно свободных денег; использовать государственные ценные бумаги для проведения ЦБР кредитной политики и на ее основе регулировать общую массу денег в обращении; повышать надежность коммерческих банков,
Ишормирующих свои активы путем приобретения гарантиро-Щванных государством ценных бумаг.
В ЦБР является проводником валютной политики, вклю-[ШЧатощей в себя комплекс мероприятий, направленных на ■ укрепление внешнеэкономических позиций страны. щ Инструментами валютной политики являются валютные Ь интервенции и в определенной степени многие инструмен-11 ты денежно-кредитного регулирования (дисконтная поли-1 тика, операции на открытом рынке, установление резервных В требований к банкам и др.). Регулирование валютного кур- I са — важнейшее направление деятельности ЦБР в валютной - сфере.
ЦБР периодически пересматривает структуру валютных г резервов, увеличивая удельный вес валют, которые в данный момент являются наиболее устойчивыми.
Большое внимание ЦБР уделяет регулированию обращения наличной валюты.
Контроль за деятельностью банков проводится с целью обеспечения их устойчивости и предусматривает целостный и непрерывный надзор за осуществлением банком своей деятельности в соответствии с действующим законодательством и инструкциями.