Тема 1. Банки и их роль в современной экономике

Введение

Глава 1. Банки, их виды.

Глава 2. Роль банков в накоплении и мобилизации ссудного капитала.

Глава 3. Операции банков и их эволюция

  Заключение

Практикум

 

 

Задача 1.

1. Установите соответствие клиентуры виду банков.

№	Вид банка	центральный банк	коммерческий банк
	Клиентура банка	А	Б
1.	1. Про   Промышленные предприятия
2.	Коммерческие банки
3.	Население
4.	Правительство

 

  Задача 2.

     Установите соответствие функций виду банков

             

№	Вид банка	центральный банк	коммерческий банк
	Функции банка	А	Б
1.	2. Про Аккумуляция временно свободных средств
2.	Посредничество в кредите
3.	Банк банков
4.	Банк Правительства
5.	Посредничество в расчетах
6.	Монопольная эмиссия банкнот
7.	Внешнеэкономическая
8.	Посредничество в выпуске и размещении ценных бумаг
9.	Создание платежных средств
10	Денежно-кредитное регулирование экономики

 

 

1.                

При освещении темы 1 необходимо прежде всего остановиться на происхождении банка, определить понятие банка. Следует проанализировать различные точки зрения относительно понятия “банк” (в частности, в Законе о банках и банковской деятельности, в учебниках «Банковское дело» под ред. проф. Жукова Е.Ф. и Эриашвили Н.Д., “Банки и небанковские кредитные организации и и их операции” под ред. Жукова Е.Ф.; “Деньги. Кредит. Банки” под ред. Лаврушина О.И.;учебнике Г.Г.Фетисова, О.И. Лаврушина, И.Д.Мамоновой «Организация деятельности центрального банка»). Нужно дать классификацию банков (по форме собственности, правовой форме организации, характеру выполняемых операций и др. классификационным признакам), охарактеризовать отдельные виды банков.

Важно показать причины и последствия концентрации и централизации банковского капитала за рубежом и в России.

При освещении эволюции банковских операций особое внимание следует уделить тенденции к универсализации банков, расширению спектра оказываемых услуг, изменениям роли и видов депозитных операций, удлинению сроков и увеличению размеров банковских кредитов, “секъюритизации” банковской деятельности, перехода российских банков на международные стандарты финансовой отчетности.

Рекомендуется изучить монографию Тосуняна Г.А. Банкинизация России: право, экономика, политика.

     Тема 2. Центральные банки промышленно развитых стран

Введение

Глава 1.Происхождение и организационно-правовые основы деятельности центральных банков

Глава 2. Функции центральных банков.

Глава 3. Операции центральных банков.

Заключение

Практикум

Тесты

1. Кому подотчетны центральные банки большинства стран?

а) парламенту;

б) министерству финансов (казначейству);

в) президенту.

 

2. Определите пассивные и активные операции центрального банка

        

№	Характер операции	Активные	Пассивные
	Вид операции	А	Б
1.	Ссуды банкам
2.	Ссуды предприятиям
3.	Ссуды правительству
4.	Ссуды населению
5.	Депозиты предприятий
6.	Депозиты населения
7.	Депозиты банков
8.	Депозиты Правительства
9.	Покупка иностранной валюты
10.	Покупка ценных бумаг
11.	Эмиссия банкнот
12	Капитал и резервы
13	Выпуск собственных бумаг

 

              При рассмотрении темы 2 нужно проанализировать правовой статус и формы организации центральных банков промышленно развитых стран. Следует показать, с одной стороны, важность независимости их от органов государственной власти для обеспечения стабильности цен и, с другой – относительный характер этой независимости, необходимость теснейшей связи политики центрального банка с политикой Министерства финансов.

    При освещении функций центральных банков рекомендуется проанализировать различные точки зрения по этому вопросу (в частности, в учебниках “Деньги, кредит, банки” под ред. Жукова Е.Ф. и под ред. Лаврушина О.И., Г.Г.Фетисова, О.И. Лаврушина, И.Д.Мамоновой «Организация деятельности центрального банка», в учебном пособии Полякова В.П. и Московкиной Л.А. “Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт”).

 

При характеристике операций центральных банков следует обратить внимание на условия формирования капиталов центральных банков(учебник Г.Г.Фетисова, О.И. Лаврушина, И.Д.Мамоновой «Организация деятельности центрального банка» гл. 1-5), операции центральных банков с собственными ценными бумагами (учебник Г.Г.Фетисова, О.И. Лаврушина, И.Д.Мамоновой «Организация деятельности центрального банка», гл.13), порядок распределения прибыли центральных банков (учебник Г.Г.Фетисова, О.И. Лаврушина, И.Д.Мамоновой «Организация деятельности центрального банка», гл.4), формы кредитования государства центральными банками (Положение Банка России от 11.01.2002 г. №176-П “О порядке продажи Банком России государственных ценных бумаг с обязательством обратного выкупа”, Положение Банка России от 14.07.2005 г. № 273-п «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требований по кредитным договорам организаций и поручительствам кредитных организаций», Положение Банка России от 12.11.2007 г. № 312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами». Следует в этой теме привести и проанализировать баланс центрального банка какой-либо промышленно развитой страны.

Тема 3. Денежно-кредитная политика центральных банков промышленно развитых стран в послевоенный период

Введение

Глава 1.Теории, лежащие в основе денежно-кредитной политики центральных банков.

Глава 2. Методы реализации центральными банками денежно-кредитной политики.

Глава 3. Эволюция денежно-кредитной политики центральных банков западных стран в послевоенный период.

Заключение

Практикум

Задача 1.  

Центральный банк купил у коммерческих банков казначейские векселя за 20 дней2 до погашения на сумму 80 млн.долл. по учетной ставке 6%. Как может измениться объем денежной массы,если норма обязательных резервов равна 10%.

Задача 2. Банковский мультипликатор равен 20,максимально возможное количество денег,которое может создать банковская система – 80 млн.руб. Определить: а) норму обязательных резервов;б) сумму первоначального депозита.

 

При освещении темы 3 следует дать характеристику основных теоретических концепций, лежащих в основе денежно-кредитной политики центральных банков промышленно развитых стран в послевоенный период: кейнсианской и монетаристской.

Нужно раскрыть механизм действия таких инструментов денежно-кредитной политики, как изменения центральным банком процентных ставок и норм обязательных резервов, операции на открытом рынке, валютная интервенция.

Эволюцию денежно-кредитной политики центральных банков рекомендуется проиллюстрировать в целом (учебник Г.Г.Фетисова, О.И. Лаврушина, И.Д.Мамоновой «Организация деятельности центрального банка»,гл.6-7 или на примере какой-либо страны (например, ФРГ – Максимова Л.М. Денежно-кредитное регулирование капитала экономики (на примере ФРГ) или Великобритании – Печникова А.В. Денежно-кредитное регулирование экономики Великобритании).